5 quỹ tương hỗ hoạt động tốt nhất trong 10 năm qua năm 2023
|
Trong giới đầu tư, ngoài cổ phiếu và trái phiếu, quỹ tương hỗ cũng là một loại sản phẩm tài chính được ưa chuộng. Với khả năng sinh lời đều đặn và khá an toàn, đây được xem là kênh hữu dụng dành cho nhà đầu tư có ít thời gian để tìm hiểu thị trường. Các quỹ tương hỗ dần thể hiện được vị thế của mình trên thị trường tài chính Việt Nam trong những năm gần đây. Ngày càng có nhiều nhà đầu tư tìm đến loại hình này để kiếm sinh lời. Vậy quỹ tương hỗ là gì và cách thức hoạt động như thế nào? Hãy cùng FTV theo dõi bài viết hôm nay nhé. Show
Quỹ tương hỗ là gì?
Quỹ tương hỗ là hình thức góp vốn của nhiều nhà đầu tư nhằm mục đích tạo nên một quỹ lớn chung. Các nhà đầu tư sẽ dùng số tiền đó để đầu tư vào các loại tài sản như: Cổ phiếu, trái phiếu,… Trong quá trình hoạt động của quỹ tương hỗ sinh ra lợi nhuận, người góp vốn sẽ được chia đều cho số tiền lãi và cũng có thể là số tiền lỗ. Các quỹ tương hỗ đều sẽ được quản lý và vận hành bởi những chuyên gia tài chính có kinh nghiệm trong giới đầu tư và am hiểu về thị trường nhằm tạo ra lợi nhuận. Thông thường các danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ sẽ được cấu trúc và duy trì sao cho phù hợp với mục tiêu đầu tư ban đầu. Lợi ích của quỹ tương hỗQuỹ tương hỗ sẽ mang lại những lợi ích cho nhà đầu tư như:
Tuy nhiên, khi đầu tư quỹ tương hỗ, nhà đầu tư cũng cần phải chú ý đến những chi phí khi tham gia góp vốn. Các chi phí khi đầu tư vào quỹ thường rất cao bởi tính chất tiện lợi và an toàn. Phân loại quỹ tương hỗCác loại quỹ tương hỗ ở trên thị trường hoạt động tương ứng với những loại chứng khoán mà quỹ đó xác định đầu tư. Các loại quỹ bao gồm: Quỹ chỉ số (Index Fund)Đây là quỹ đầu tư có độ rủi ro cao. Nhà đầu tư phải là những người mạo hiểm vì quỹ này phản ánh khá sát với thị trường. Quỹ không đầu tư tất cả tiền vào một mã cổ phiếu mà tập trung đa dạng hóa danh mục cổ phiếu và đa phần là các mã của những công ty có vốn hoá trung bình. Tuy nhiên, rủi ro cao đồng nghĩa với lợi nhuận cũng cao hơn khi bắt đúng sự biến động của thị trường. Quỹ cố định (Fixed income)Đây là quỹ thu nhập thể hiện sự cố định. Dự án đầu tư của quỹ thường chú ý đến các hạng mục có lãi suất cố định như: Trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp,… Hầu hết những sản phẩm này khi bán ra ngoài thị trường đều sẽ có cam kết về mức lãi suất cố định hàng năm. Do đó, có thể nói nhà đầu tư khá an toàn khi lựa chọn loại quỹ này. Quỹ cân bằng (Balance Income)Quỹ cân bằng là mô hình quỹ kết hợp giữa quỹ chỉ số và quỹ cố định để đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng ở mức khá và mang lại ít rủi ro cho nhà đầu tư. Quỹ cân bằng được coi là mô hình được nhiều nhà đầu tư ưa thích vì chúng hội tụ đầy đủ những yếu tố kỳ vọng mà các nhà đầu tư mong muốn. Các loại quỹ khácBên cạnh 3 loại quỹ tương hỗ cơ bản trên thì quỹ tương hỗ cũng sẽ có nhiều loại khác. Tuy nhiên thì không có nhiều nhà đầu tư bỏ tiền vào những quỹ này. Những quỹ nhỏ này đáp ứng một phần nhỏ của thị trường nên không thường xuyên được nhắc đến, chằng hạn như:
Nguyên tắc hoạt động của quỹ tương hỗ
Quỹ tương hỗ sẽ có một quy trình hoạt động và những quy định riêng. Những thành phần nằm trong bộ máy hoạt động của quỹ sẽ bao gồm: Nhà đầu tư Là thành phần sẽ góp vốn và trả phí cho đội ngũ vận hành để quỹ hoạt động và sinh lời. Lợi nhuận thu được thì sẽ chia đều cho các nhà đầu tư. Nhà quản lý quỹ Đây là đội ngũ có nghĩa vụ pháp lý cao nhất và cần phải đảm bảo được lợi ích cho các nhà đầu tư. Đội ngũ cố vấn Là những người đã có kinh nghiệm và am hiểu về thị trường tài chính. Họ có nhiệm vụ phân tích thị trường, mức giá cổ phiếu và giá tài sản nhằm bảo đảm lợi nhuận của cổ đông tham gia. Bộ máy hoạt động của quỹ tương hỗ Có thể nói đội ngũ cố vấn và nhà quản lý quỹ là hai người có “tiếng nói” nhất trong các quyết định đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu. Trong đó, người quản lý quỹ là những nhà quản lý tài chính có tính chuyên nghiệp. Nhiệm vụ chính của những nhà quản lý này là phân bổ các khoản đầu tư trong nguồn quỹ sao cho nó phù hợp với mục tiêu đầu tư đặt ra ban đầu. Thậm chí, các quỹ tương hỗ cũng có thể thực hiện IPO hoặc bán cổ phần khi cần đến tiền mặt. Giá trị tài sản ròng của quỹ được tính bằng Tổng giá trị chứng khoán trong danh mục đầu tư chia cho Tổng số cổ phiếu đang lưu hành trên thị trường chưa thanh toán. Mục đích cuối cùng của việc phân bổ nguồn vốn đầu tư chính là tạo ra thu nhập hoặc lợi nhuận cho các nhà đầu tư đóng góp vào quỹ. Vì vậy, để lựa chọn đầu tư có hiệu quả, đội ngũ cố vấn và nhà quản lý quỹ có thể thuê những nhà phân tích hoặc nghiên cứu thị trường. Việc tính toán giá trị tài sản ròng và tính toán sự biến động của giá cổ phiếu do kế toán quỹ thực hiện. Để đảm bảo hoạt động của quỹ được thực hiện đúng quy định, luật sư là người sẽ cập nhật những quy định mới nhất của chính phủ. Một thực tế chúng ta dễ nhận thấy là hiệu quả đầu tư của quỹ sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến “túi tiền” của các nhà đầu tư. Nguyên nhân là do quỹ tương hỗ đại diện đầu tư cho các nhà đầu tư nhỏ hoặc những cá nhân có nhu cầu đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và chứng khoán một cách chuyên nghiệp. Rủi ro đầu tư của các nhà đầu tư sẽ được chia đều. Thông thường thì một quỹ tương hỗ có thể sẽ đầu tư cho hàng trăm loại chứng khoán khác nhau. Nếu bạn là những nhà đầu tư độc lập, bạn đầu tư cho một cổ phiếu của doanh nghiệp A. Nếu như doanh nghiệp A lỗ trong thời điểm đầu tư, điều này đồng nghĩa bạn sẽ mất tất cả. Ngược lại, nếu như bạn đầu tư vào quỹ tương hỗ – vốn có sự phân bổ đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu và trái phiếu khác nhau ngay cả khi doanh nghiệp A lỗ ở trong thời điểm đầu tư, bạn chỉ bị thiệt hại một phần do quỹ tương hỗ còn đầu tư vào cổ phiếu của doanh nghiệp nào đó khác A. Với những nhà đầu tư nhỏ hoặc cá nhân, việc tham gia các quỹ tương hỗ là một hình thức đầu tư lý tưởng giúp hạn chế rủi ro. Tuy nhiên, khi muốn tham gia vào các quỹ tương hỗ, nhà đầu tư cũng cần phải đóng những loại lệ phí gồm: phí của cổ đông và phí hoạt động hàng năm.Trong đó, phí của cổ đông sẽ được tính bằng hoa hồng và phí đổi lại. Loại phí này được thanh toán trực tiếp và hoàn toàn riêng biệt dựa trên số tiền đầu tư vào quỹ cho từng cổ đông. Phí hoạt động hàng năm thường là từ 1-3% lợi nhuận các nhà đầu tư thu được từ quỹ. Ngoài ra, có những quỹ sẽ có quy định riêng về lệ phí cho việc rút tiền khỏi quỹ trước thời hạn của hợp đồng. Tóm lại, một quỹ tương hỗ chuẩn sẽ đi theo quy trình hoạt động cơ bản dưới đây: Bước 1: Nhà đầu tư sẽ góp tiền vào quỹ tương hỗ Bước 2: Quỹ tương hỗ bắt đầu đầu tư vào thị trường tài chính Bước 3: Tiến hành những hoạt động đầu tư mang về lợi nhuận Bước 4: Trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư Cách phân loại quỹ tương hỗ
Nguyên tắc khi tham gia vào quỹ tương hỗKhi tham gia đầu tư vào quỹ tương hỗ, người đầu tư chú ý những nguyên tắc sau đây:
So sáng sự khác nhau giữa quỹ tương hỗ và quỹ ETF
Hiện nay, có nhiều nhà đầu tư vẫn bị nhầm lẫn, chưa phân biệt rõ ràng giữa 2 hình thức quỹ tương hỗ và quỹ ETF. Để mọi người có cái nhìn cụ thể hơn về 2 quỹ này có thể tham khảo:
Các quỹ tương hỗ tại Việt Nam uy tínCác nhà đầu tư có thể tham khảo và lựa chọn các quỹ tương hỗ uy tín hiện nay tại Việt Nam như:
Kết luận Việc đầu tư là cả một quá trình cần có thời gian, tiền vốn, sự kiên nhẫn và tầm nhìn chiến lược nên bạn cần chắc chắn số tiền này không ảnh hưởng để tài chính của mình trong ít nhất là vài năm tiếp theo, kể cả có xảy ra tình huống tồi tệ không mong muốn. Hy vọng với những thông tin của bài viết, bạn đọc quan tâm đã hiểu rõ khái niệm quỹ tương hỗ là gì và những thông tin liên quan khác. Từ đó, có thể cân nhắc và ra quyết định có nên tham gia đầu tư vào các quỹ tương hỗ hay không. FTV - đơn vị chuyên tư vấn đầu tư chứng khoán và hàng hóa phái sinh uy tín hiện nayNhà đầu tư khi đến với FTV sẽ luôn nhận được hỗ trợ từ các chuyên gia uy tín có nhiều năm kinh nghiệm trong ngành. Ngoài ra, nhà đầu tư còn được chúng tôi cung cấp nhiều loại tài liệu tham khảo: cách thức giao dịch biểu đồ cùng thông tin biến động thị trường liên tục hoặc là bảng thống kê thị trường, …. để từ đó có thể xây dựng được chiến lược đầu tư mang lại hiệu quả cao. Nếu có câu hỏi thắc mắc nào về quỹ tương hỗ hoặc cần hỗ trợ đầu tư thì liên hệ ngay đến FTV qua HOTLINE 0983 668 883 để được giải đáp nhanh nhất. Xem thêm:
Một quỹ tương hỗ, lợi nhuận chỉ đại diện cho một yếu tố trong số nhiều người được các cố vấn tài chính xem xét khi đưa ra khuyến nghị. Đó là sự đồng thuận của một nửa tá cố vấn đã trả lời các câu hỏi mà kế hoạch tài chính đã gửi cho các thành viên của Hiệp hội Kế hoạch Tài chính và Mạng Kế hoạch XY về cách họ cân nhắc hiệu suất với chi phí và phải làm gì khi khách hàng hỏi về một quỹ cụ thể.Sử dụng dữ liệu trực tiếp Morningstar, FP đã biên soạn bảng xếp hạng dưới đây của các quỹ tương hỗ với lợi nhuận 10 năm tốt nhất vào ngày 25 tháng 5. Suy nghĩ về lợi nhuận và chi phí của quỹ, luôn luôn là bản năng đầu tiên của tôi để lùi lại một bước và vẽ một bức tranh cho các khách hàng thừa nhận cảm xúc của họ xung quanh việc đầu tư nhưng cũng neo những ý tưởng này trong thực tế của dữ liệu.Tôi nghĩ rằng việc giáo dục khách hàng sớm rất quan trọng và thường xuyên về cách thức hoạt động của thị trường nên họ cảm thấy được trao quyền xung quanh các quyết định mà chúng tôi đưa ra cho danh mục đầu tư của họ và vì vậy họ đã chuẩn bị khi biến động chắc chắn sẽ làm rung chuyển hiệu suất ngắn hạn của họ, ông Kelly Kelly Klingaman nóitrong một email.Klingaman đã ra mắt kế hoạch tài chính Kelly Klingaman có trụ sở tại Austin, Texas vào đầu năm nay sau khi dành hơn một thập kỷ với các cố vấn quỹ chiều. Có rất nhiều tiếng ồn trong thông tin họ tiêu thụ qua các phương tiện truyền thông, và trên thực tế, tôi chỉ có cơ hội nói chuyện với họ về các chủ đề này chỉ trong nhiều giờ trong bất kỳ năm nào, cô ấy tiếp tục.Khi nói đến hiệu suất quỹ, tôi nghĩ rằng khách hàng muốn theo đuổi lợi nhuận cao với hy vọng trải nghiệm hiệu suất đó trong danh mục đầu tư của họ, để bằng cách nào đó tự cô lập với trải nghiệm run rẩy của thị trường nói chung. Nhiều cố vấn tài chính trải qua một quá trình tương tự với các khuyến nghị của họ, họ nói. Hiệu suất (so với các bộ ngang hàng thích hợp) chỉ là một phần của câu đố khi chọn các quỹ tương hỗ, ông Jar Jarrod Sandra của Crowley, Chisholm Wealth Management có trụ sở tại Texas cho biết trong một email.Và thậm chí sau đó, tôi quan tâm nhất đến hiệu suất dài hạn so với ngắn hơn.Tôi quan tâm đến việc xem xét chi phí, số lượng nắm giữ và trọng số, nhiệm kỳ của người quản lý, doanh thu, tính nhất quán về phong cách và tỷ lệ hoàn trả rủi ro như các điểm dữ liệu chính.Vì vậy, khi chúng tôi nói về quỹ biểu diễn nóng nhất và mới nhất, tôi chạy nó qua những ống kính đó để hiểu những gì đang diễn ra.Bộ biến nhỏ đó có thể cho bạn biết rất nhiều về một quỹ và có lẽ tìm ra những gì được quy cho sự vượt trội. Các nhà hoạch định khác đặc biệt chỉ đạo rõ ràng từ các quỹ với những con số tốt nhất trong 12 tháng qua. Tôi sẽ không bao giờ mua một quỹ là một người biểu diễn hàng đầu trong năm qua, bởi vì có bằng chứng áp đảo về sự đảo ngược với ý nghĩa, ông Kevin Kevin Shuller của Cedar Peak Wealth Advisors có trụ sở tại Denver cho biết trong một email.Nó xảy ra mọi thế hệ.Một người quản lý ngôi sao xuất hiện, có lợi nhuận lớn, tạo ra một cái tên, được báo chí, tập hợp tài sản và mờ dần vào biên niên sử của lịch sử. Khách hàng thuê một người lập kế hoạch để giúp họ điều hướng các quyết định như vậy, theo Aaron Clarke của Dịch vụ Giáo dục Tài chính Gig Gig giàu có. Chúng tôi sẽ sàng lọc tất cả các màn hình bình thường của chúng tôi và xem cách nó xếp chồng lên nhau, ông Clar Clarke nói trong một cuộc phỏng vấn.Những gì bạn nên tìm kiếm là một người có kế hoạch để đưa bạn đến điểm X X.Câu hỏi là, tôi cần phải chịu bao nhiêu rủi ro để đến vị trí đó. Đối với các khách hàng xuất hiện trong một cuộc họp với một sản phẩm quỹ cụ thể như một bệnh nhân hỏi bác sĩ về một số loại thuốc nhất định, các cố vấn đã quen với các truy vấn đó. Tôi đã có câu hỏi này từ một khách hàng tiềm năng ngày hôm nay, ông Elli Elliot Herman, giám đốc đầu tư của Quincy, PRW Wealth Management có trụ sở tại Massachusetts, cho biết trong một email.Tôi đã chia sẻ rằng chúng tôi khiêm tốn ở cốt lõi của chúng tôi và không tuyên bố để biết tất cả mọi thứ.Chúng tôi rất vui khi bác sĩ quan hệ mới và đôi khi thấy rằng khách hàng của chúng tôi mang đến cho chúng tôi những ý tưởng tốt mà sau đó chúng tôi có thể sử dụng với các khách hàng khác.Khách hàng tiềm năng của tôi nói rằng cô ấy đã gặp phải sự khinh bỉ như vậy bởi cố vấn hiện tại của cô ấy khi cô ấy mang đến cho anh ấy một ý tưởng rằng cô ấy đã chọn rời khỏi người này và tìm nơi khác - hy vọng chúng tôi. Điều quan trọng là phải thêm bối cảnh đúng đắn vào các cuộc trò chuyện như vậy, theo Cody Lachner, giám đốc kế hoạch tài chính với Fishers và Lafayette, BBK Wealth Management có trụ sở tại Indiana. Tôi cố gắng tập trung các cuộc thảo luận về việc giáo dục khách hàng về việc nhìn xa hơn sự trở lại, ông Lach Lachner nói.Chúng tôi muốn biết toàn bộ câu chuyện về cách một quỹ có được hiệu suất hàng đầu.Thông thường, chúng tôi có thể gắn kết các mục tiêu đã nêu của khách hàng và kế hoạch tài chính của họ để minh họa lý do tại sao một quỹ có thể hoặc không phù hợp.Ví dụ, một quỹ đã chịu một lượng rủi ro trên trung bình để đạt được trạng thái người thực hiện hàng đầu có thể không phù hợp với kế hoạch của khách hàng.Nhiều chương trình phần mềm có thể minh họa trực quan về tác động mà một quỹ không phù hợp sẽ có đối với kế hoạch của khách hàng (như minh họa sự biến động và nhược điểm tiềm năng). Để xem danh sách các quỹ tương hỗ hoạt động hàng đầu trong thập kỷ qua, hãy cuộn xuống trình chiếu của chúng tôi.Để xem các quỹ bất động sản với lợi nhuận 10 năm tốt nhất, bấm vào đây.Để xem trong số 20 quỹ tương hỗ lớn nhất có lợi nhuận cao nhất trong một thập kỷ, bấm vào đây. Lưu ý: Tất cả dữ liệu đến từ Morningstar Direct và hiện tại vào thứ Tư, ngày 25 tháng 5. Các khoản tiền có ít hơn 500 triệu đô la trong AUM đã bị loại trừ, cũng như các sản phẩm và quỹ có đòn bẩy với mức tối thiểu đầu tư trên 100.000 đô la. Quỹ tương hỗ nào mang lại lợi nhuận cao nhất trong 10 năm qua?Quỹ CAP nhỏ của SBI đã mang lại lợi nhuận cao nhất 24,27% trong 10 năm, tiếp theo là Quỹ Cap nhỏ Nippon Ấn Độ mang lại lợi nhuận 24,02% trong cùng kỳ. delivered the highest return of 24.27% in 10 years, followed by Nippon India Small Cap Fund which offered 24.02% returns in the same period.
Quỹ tương hỗ nào là tốt nhất trong 5 năm qua?Quỹ House Fund Danh mục Quỹ cấp bậc và tỷ lệ Quỹ Thông số đầu tư Thông số đầu tư. SIP nào mang lại lợi nhuận cao nhất trong 10 năm qua?Các sơ đồ vốn hóa lớn. Đó là 5 quỹ tương hỗ hàng đầu?Thực hiện tốt nhất các quỹ tương hỗ vốn. |
