Nhu cầu cuộc sống hàng ngày được nâng cao, nhiều người tìm đến các công ty bảo hiểm nhân thọ để bảo vệ bản thân và gia đình trước những rủi ro. Hiện nay trên thị trường Việt Nam có 18 công ty bảo hiểm nhân thọ. Để lựa chọn một gói bảo hiểm nhân thọ tốt, phù hợp với nhu cầu không phải là chuyện dễ. Trong bài viết này, Finhay sẽ chia sẻ đến bạn Top 5 công ty Bảo hiểm hàng đầu và các tiêu chí để lựa chọn công ty bảo hiểm uy tín.
Top 5 công ty Bảo hiểm hàng đầu
Ngày nay bảo hiểm nhân thọ rất cần thiết và hữu ích cho cuộc sống mỗi người. Dưới đây là Top 5 các công ty Bảo hiểm nhân thọ uy tín tại Việt Nam mà bạn không nên bỏ qua.
Prudential Vietnam
Prudential Việt Nam là một trong các công ty bảo hiểm nhân thọ đầu tiên tại Việt Nam, chính thức đi vào hoạt động năm 1999. Hiện nay công ty đang duy trì vị thế dẫn đầu trên thị trường. Bảo hiểm Prudential có lịch sử lâu năm, mang tới các sản phẩm, dịch vụ bảo hiểm theo tiêu chuẩn để phục vụ người dân Việt.
Hệ thống kinh doanh công ty hiện gồm hơn 300 trung tâm dịch vụ khách hàng, chi nhánh văn phòng tại 63 tỉnh thành và 7 ngân hàng đối tác. Trong suốt hình thành và phát triển Prudential dành được nhiều giải thưởng do các tổ chức trong nước và quốc tế trao tặng. Trong giai đoạn từ 2011-2015, công ty đã đóng góp 123 tỷ đồng vào 3 mảng Giáo dục, Sống khoẻ và Hỗ trợ cộng đồng.
Bảo Việt Nhân Thọ
Bảo Việt Nhân Thọ là công ty bảo hiểm phát hành hợp đồng bảo hiểm nhân thọ đầu tiên ở thị trường Việt Nam từ năm 1996. Với hơn 24 năm hoạt động, bảo hiểm nhân thọ Bảo Việt đã được khách hàng tin tưởng lựa chọn để xây dựng kế hoạch tài chính, bảo vệ bản thân và gia đình trước những rủi ro khó lường.
Hiện nay, Bảo Việt Nhân Thọ cung cấp 50 sản phẩm các loại cho khách hàng để đáp ứng đầy đủ nhu cầu bảo vệ, đầu tư của khách hàng. Tổng Công ty Bảo Việt Nhân Thọ có 100% vốn của Tập đoàn Bảo Việt, đem tới giải pháp bảo vệ tài chính, sức khỏe cho người Việt.
Manulife Việt Nam
Manulife Việt Nam là doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ nước ngoài đầu tiên tham gia vào thị trường Việt Nam từ năm 1999. Hiện tại doanh nghiệp đã sở hữu tòa nhà trụ sở riêng và có 90 văn phòng trên khắp cả nước với giá trị đầu tư hơn 10 triệu USD.
Sau hơn 20 năm hoạt động và phát triển tại Việt Nam, Manulife Việt Nam đã không ngừng xây dựng uy tín trên thị trường. Manulife Việt Nam cũng đã đạt được các thành tựu từ nhiều tổ chức uy tín trong và ngoài nước ghi nhận.
Trong đó, năm 2019, Manulife Việt Nam dành Giải thưởng Rồng Vàng từ Thời báo Kinh tế Việt Nam trao tặng với danh hiệu là Công ty Bảo hiểm Nhân thọ có trải nghiệm khách hàng tốt nhất. Đồng thời Manulife Việt Nam cũng được Tạp chí nhân sự hàng đầu Châu Á – HR Asia vinh danh là “Nơi làm việc tốt nhất châu Á năm 2019”.
Dai-ichi Life Việt Nam
Dai-ichi Life Việt Nam được thành lập và bắt đầu hoạt động vào tháng 01/2007. Sau hơn 12 năm hoạt động, doanh nghiệp đã có mức tăng trưởng gấp 20 lần về tổng doanh thu. Dai-ichi Life Việt Nam là một trong các công ty bảo hiểm nhân thọ chiếm thị phần cao nhất trên thị trường hiện nay.
Công ty có vốn 100% của Tập đoàn Dai-ichi Life tại Nhật Bản. Đây là doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ lớn nhất và có tiềm lực tài chính vững chắc hàng đầu trên thế giới. Dai-ichi Life Việt Nam trở thành công ty bảo hiểm nhân thọ có vốn hoá lớn nhất thị trường sau khi được cấp phép tăng vốn lên 7.700 tỷ đồng vào năm 2018.
Công ty TNHH bảo hiểm nhân thọ AIA
Công ty bảo hiểm nhân thọ AIA Việt Nam thuộc thành viên của Tập đoàn AIA. Đây là một trong những tập đoàn bảo hiểm nhân thọ phát triển mạnh ở châu Á – Thái Bình Dương.
Công ty được thành lập năm 2000 với mục tiêu bảo vệ an toàn tài chính cho khách hàng. Sau hơn 20 năm hoạt động và phát triển hiện AIA Việt Nam đang là một trong các công ty bảo hiểm nhân thọ uy tín hàng đầu được khách hàng tin tưởng. Tổng giá trị tài sản của AIA được công bố minh bạch trên website để khách hàng yên tâm ký hợp đồng.
Công ty đã nhận được giải thưởng lớn trong suốt thời gian hoạt động và phát triển của mình:
- Giải thưởng “Môi trường làm việc lý tưởng” trong 3 năm liên tiếp 2018, 2019, 2020 do tổ chức Great Place to Work tổ chức.
- Được hiệp hội doanh nghiệp Mỹ tại Việt Nam trao giải thưởng “Doanh nghiệp vì cộng đồng”.
- Nhận Huân chương Lao động Hạng 3 do Chủ tịch nước trao tặng năm 2018.
Xem thêm:
- Có nên mua bảo hiểm nhân thọ không? Nên mua BHNT nào?
- Các loại bảo hiểm nhân thọ phổ biến hiện nay
Các tiêu chí lựa chọn công ty bảo hiểm nhân thọ uy tín
Đối với các sản phẩm thông thường, bạn có thể tìm hiểu có đầy đủ thông tin và giá cả chính xác để đánh giá, còn bảo hiểm nhân thọ thì khác. Giá trị của gói bảo hiểm không định lượng theo tiêu chuẩn mà phụ thuộc vào hợp đồng cũng như đối tượng tham gia.
Chính vì thế, việc lựa chọn một công ty bảo hiểm uy tín, chuyên nghiệp với một gói sản phẩm hợp lý là yếu tố cực kỳ quan trọng. Dưới đây là một số tiêu chí để bạn lựa chọn công ty bảo hiểm nhân thọ phù hợp nhất.
Thời gian thành lập
Lịch sử hình thành và phát triển là tiêu chí mà bạn cần phải cân nhắc khi so sánh các công ty bảo hiểm nhân thọ. Mua bảo hiểm là đặt cả niềm tin vào công ty bảo hiểm nên hãy lựa chọn công ty có lịch sử lâu đời, công khai minh bạch về lịch sử hình thành và các hoạt động để tránh rủi ro. Lịch sử hoạt động cho biết doanh nghiệp đó kinh doanh có tốt không? Điều này xây dựng nên uy tín và thương hiệu của một doanh nghiệp.
Vốn điều lệ
Không giống như các loại hình công ty khác trên thị trường, vốn điều lệ của công ty bảo hiểm được quản lý bởi Bộ tài chính. Vốn điều lệ của một doanh nghiệp thể hiện năng lực tài chính của họ. Bạn cũng có thể tra cứu thông tin vốn điều lệ của các doanh nghiệp bảo hiểm trên thị trường thông qua website chính thức của công ty.
Thị phần, doanh thu
Thị phần, doanh thu của công ty bảo hiểm cho biết năng lực tài chính của công ty đó. Các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ đều có thời hạn hợp đồng lâu dài. Điều này sẽ giúp bảo vệ khách hàng lâu hơn cũng có một như khoản tích lũy tài chính dễ dàng trong tương lai khi đáo hạn.
Vì vậy, việc lựa chọn công ty bảo hiểm nhân thọ có năng lực tài chính rất quan trọng. Điều này không chỉ mang lại cho bạn sự an tâm trong quá trình tham gia mà còn đảm bảo quyền lợi bảo hiểm nếu không may có rủi ro xảy ra. Bạn có thể tìm hiểu doanh thu, thị phần của công ty bảo hiểm qua báo cáo tài chính hàng năm và hiệu quả sử dụng vốn của công ty đó.
Một số tiêu chí khác
Chất lượng dịch vụ cũng là tiêu chí quan trọng để đánh giá công ty bảo hiểm có chuyên nghiệp hay không. Bạn cần xem xét hình thức thức giải quyết bồi thường, quá trình xử lý hợp đồng thậm chí là cả thái độ của nhân viên tư vấn để lựa chọn doanh nghiệp bảo hiểm phù hợp nhất.
Ngoài ra phí bảo hiểm cũng được coi là tiêu chí đánh giá khi lựa chọn công ty bảo hiểm. Không phải cứ công ty bảo hiểm có phí rẻ thì sản phẩm dịch vụ sẽ tối ưu. Chính vì vậy bạn cần thận trọng khi so sánh, đánh giá trong từng điều khoản, quyền lợi sản phẩm cũng như sự hài lòng của khách hàng đã sử dụng sản phẩm dịch vụ.
Trên đây là Top các công ty bảo hiểm nhân thọ hàng đầu Việt Nam mà bạn có thể tham khảo. Điều quan trọng là hãy cân nhắc tình hình hiện tại của bản thân, xác định mục đích nhu cầu sử dụng bảo hiểm cũng như khả năng tài chính để đưa ra quyết định cuối cùng.
Thông tin mới được đăng
Bởi Alliant
2022 đánh dấu năm đầu tiên của Alliant, trong bảng xếp hạng bảo hiểm kinh doanh của thế giới 10 nhà môi giới lớn nhất. Alliant cũng đã chuyển lên hai điểm lên #8 trong danh sách các nhà môi giới lớn nhất của doanh nghiệp Hoa Kỳ. Chủ tịch của chúng tôi, Greg Zimmer chia sẻ với bảo hiểm kinh doanh về cách Alliant đã tận dụng sự tăng trưởng hữu cơ và nhắm mục tiêu mua lại để đẩy công ty vào Echelon trên của thế giới môi giới.
Khi danh sách 100 nhà môi giới bảo hiểm hàng đầu trở nên nặng nề hơn hàng đầu từ sự hợp nhất mạnh mẽ và tăng trưởng ba chữ số, điều này có tác động gì đối với Danh sách dưới 50 của cùng một danh sách này?
Bảo hiểm kinh doanh gần đây đã công bố báo cáo thường niên của họ về 100 nhà môi giới bảo hiểm hàng đầu, được xếp hạng theo doanh thu, cho năm 2021. Không có gì ngạc nhiên khi các nhà môi giới bao gồm top 10 giống như năm ngoái - mặc dù, một số người vừa trao đổi vị trí trong danh sách.
Năm nay, 10 doanh thu hàng đầu của nhà môi giới bao gồm 66% [39,7 tỷ USD] trong tổng số 100 doanh thu hàng đầu [60,1 tỷ USD]. Mặc dù tỷ lệ này có xu hướng giảm một chút trong nhiều năm [do tăng trưởng nhiều hơn trong 11-50 công ty]-một công ty vẫn sẽ cần doanh thu đáng kinh ngạc 2 tỷ đô la để vào khung nhà môi giới bảo hiểm hàng đầu. Điều này được so sánh với chỉ 633 triệu đô la cần thiết mười năm trước, tăng trưởng doanh thu 239%.
Ngay cả Top 50 cũng trở nên khó khăn hơn để bẻ khóa
50 công ty hàng đầu trong danh sách này chiếm 57,5 tỷ đô la doanh thu - chiếm 96% tổng doanh thu cho top 100 vào năm 2021. Năm 2011, các công ty cần 54 triệu đô la để lọt vào top 50. Năm 2021, một công ty cần hơn 91 đô la M Để lọt vào top 50, tăng trưởng doanh thu tăng 70% trong thập kỷ đó.
Các công ty lớn hơn đang đạt được ngày càng nhiều thị phần khi họ thúc đẩy tăng trưởng thông qua việc mua lại và có lẽ là tăng trưởng hữu cơ. Các giao dịch sáp nhập & mua lại [M & A] đạt mức cao nhất mọi thời đại vào năm 2021 với 923 giao dịch, tăng 29,8% so với năm trước. Và trong khi năm 2022 có thể không phá vỡ kỷ lục đó, định giá vững chắc, hợp nhất và đầu tư vốn tư nhân vẫn được dự kiến sẽ mạnh mẽ trong phần còn lại của năm và có thể vượt ra ngoài.
Máy động lực lớn lên top 50
Không có gì ngạc nhiên, một số công ty đang đóng góp cho sự tăng trưởng và thống trị cao của 50 công ty hàng đầu trong danh sách là các nhà môi giới được hỗ trợ bởi Vốn chủ sở hữu tư nhân [PE]. Các nhà môi giới này đã nằm trong danh sách một lúc, nhưng lần đầu tiên tăng tốc độ, đủ để lọt vào top 50.
- PE ủng hộ High Street Insurance Partners, Inc. [High Street], đã tăng từ vị trí thứ 58 lên vị trí thứ 26 trong năm nay với doanh thu $ 291 triệu [tăng 330%]. Năm 2021, High Street đã hoàn thành 79 quan hệ đối tác khiến họ trở thành người mua bảo hiểm tích cực thứ ba ở Hoa Kỳ. High Street Insurance Partners, Inc. [High Street], jumped from 58th place to 26th place this year with $291 million in revenue [a 330% increase]. In 2021, High Street completed 79 partnerships making them the third most active insurance acquisitor in the U.S.
- World Insurance Associates LLP [World], một công ty được hỗ trợ PE khác, có tỷ lệ tăng trưởng nhanh thứ hai là 188% và tăng từ vị trí thứ 53 lên vị trí thứ 34 trong năm nay với doanh thu 224 triệu đô la. Năm 2021, thế giới đã hoàn thành 49 giao dịch và kể từ khi thành lập vào năm 2012 đã hoàn thành 140 lần mua lại.[World], another PE backed firm, had the second fastest-growth rate of 188% and jumped from 53rd place to 34th place this year with $224 million in revenue. In 2021, World completed 49 deals, and since its founding in 2012 has completed 140 total acquisitions.
- Dịch vụ bảo hiểm PCF được hỗ trợ PE [PCF] đã lọt vào danh sách Top 100 năm ngoái [2020] lần đầu tiên ở vị trí #27. Năm 2021, PCF tiếp tục di chuyển bằng cách tăng lên #20 với doanh thu 590 triệu đô la [tăng 151%]. Họ là người mua tích cực thứ hai nói chung vào năm 2021 với 99 giao dịch. PCF Insurance Services [PCF] made the Top 100 list last year [2020] for the first time at #27. In 2021, PCF continued to move by jumping up to #20 with $590 million in revenue [a 151% increase]. They were the second most active buyer overall in 2021 with 99 transactions.
Cơ hội để vào danh sách 50 dưới cùng?
Mặc dù mức tăng trưởng doanh thu tổng thể hàng năm của 100 công ty hàng đầu là 19,1%, thật thú vị khi học 42 trong số các công ty đó không tăng gấp hai con số vào năm 2021. Trong số 42 công ty không tăng 10% hoặc Hơn nữa, 32 người trong số họ được xếp hạng ở dưới 50.
Với môi trường tỷ lệ tài sản và thương vong [P & C] [P & C] [trong đó phí bảo hiểm tăng lên tự nhiên tăng cường doanh thu và không có lạm phát như một yếu tố pha loãng], có thể giả định rằng gần một phần tư [24 công ty] trong số 100 công ty hàng đầu là không đáng kể hoặc tiêu cực vì chúng không vượt quá 6% tăng trưởng so với năm trước. Điều này bao gồm tất cả sự tăng trưởng, từ hữu cơ và M & A - sau này có chi phí cao hơn nhiều.
Đối với các công ty ở bên ngoài, nhìn vào - đây là nơi có cơ hội nhập cảnh tương đối mở. Rào cản tham gia vào hàng đầu bảo hiểm kinh doanh Top 100 đã tăng lên đáng kể trong mười năm qua. Một nhà môi giới cần 17,9 triệu đô la để lọt vào top 100 vào năm 2011. Hôm nay - họ sẽ cần 24,4 triệu đô la [chỉ tăng trưởng 36% doanh thu kể từ năm 2011]. Một nhiệm vụ quan trọng đối với nhiều công ty, nhưng không phải là không thể tưởng tượng.
Năm bổ sung mới cho danh sách Top 100 [hoặc danh sách dưới 50 của Hồi giáo - cho đến bây giờ]
Với mức tăng trưởng doanh thu trung bình là 74%, năm công ty đã tham gia danh sách top 100 trong năm nay [như một phần của 50 dưới 50]. Các công ty này bao gồm:
- PE ủng hộ các đối tác của Cơ quan Keystone đã đạt được vị trí thứ 56 với doanh thu 80 triệu đô la [tăng 233%]. Keystone Agency Partners landed at 56th place with $80 million in revenue [a 233% increase].
- PE ủng hộ Alkeme Inc., đã đạt vị trí thứ 64 với doanh thu 61 triệu đô la [tăng 104%]. Alkeme Inc., landed at 64th place with $61 million in revenue [a 104% increase].
- Bảo hiểm chuyên nghiệp Associates Inc. [PIA] đã đạt vị trí thứ 70 với doanh thu 52 triệu đô la [tăng 4%].landed at 70th place with $52 million in revenue [a 4% increase].
- Reliance Partners LLC đã đạt vị trí thứ 87 với doanh thu 36 triệu đô la [tăng 85%].landed at 87th place with $36 million in revenue [an 85% increase].
- Unico Group Inc. đã đạt vị trí thứ 98 với doanh thu 33 triệu đô la [tăng 20%].landed at 98th place with $33 million in revenue [a 20% increase].
Làm thế nào các công ty có thể phát triển và cạnh tranh nếu họ khao khát thực hiện hoặc duy trì trong các danh sách này?
Đối với những công ty tạo ra sóng với tốc độ tăng trưởng ba chữ số trong ba năm qua, thúc đẩy tăng trưởng hữu cơ từ doanh thu có được sẽ là điều tối quan trọng để tiếp tục thành công - nếu và khi hợp nhất chậm lại. Trong khi hầu hết 100 danh sách hàng đầu được tạo thành từ các tổ chức sẵn sàng mua lại, việc mua các tổ chức đã thực hiện cơ sở hạ tầng tăng trưởng hữu cơ là ngoại lệ hơn so với chuẩn mực. Nhiều người trong số những người mua lại tổ chức lớn, tốc độ tăng trưởng có thể sẽ là cao nguyên nếu dòng giao dịch chậm lại.
Mặc dù nhiều công ty trong số này đã đạt được thành công theo những cách khác nhau, nhưng có những chiến lược chung mà các công ty thuộc mọi quy mô nên giải quyết.
- Đánh giá lại cấu trúc vốn của bạn để xây dựng năng lực và vốn cho tăng trưởng.
- Suy nghĩ lại khả năng chịu rủi ro của bạn vì nó liên quan đến nợ và đòn bẩy.
- Tìm sự lãnh đạo có thể nói rõ tầm nhìn của cơ quan/môi giới.
- Cam kết cho một kế hoạch tái đầu tư tài năng tích cực.
- Xây dựng một đề xuất giá trị khách hàng có ý nghĩa rất có thể được hỗ trợ bởi công nghệ.
Xây dựng cam kết văn hóa đối với chiến lược tăng trưởng hữu cơ, xác định quan hệ đối tác cơ quan tốt nhất trong lớp và tăng gấp đôi cơ hội tái đầu tư [vốn, tài năng] có thể là chìa khóa cho triển vọng và thành công của các công ty trong tương lai muốn cạnh tranh và tự mình làm Rất có giá trị đối với các đối tác vận chuyển tiềm năng.
Nếu bạn có thắc mắc về quan điểm của ngày hôm nay hoặc muốn tìm hiểu thêm về các chiến lược để giúp tăng tốc sự phát triển và thành công của bạn, vui lòng gửi email hoặc gọi cho chúng tôi theo số 440.354.3230.email or call us at 440.354.3230.
Các dịch vụ ngân hàng đầu tư được cung cấp thông qua Marshberry Capital, LLC, thành viên FINRA và SIPC, và một chi nhánh của Marsh, Berry & Company, LLC, 28601 Chagrin Blvd, Suite 400, Wood 4.0.3, OH 44122 [440] 354-3230