Bỗng nhiên có một số tiền bất ngờ được chuyển vào tài khoản của mình mặc dù không có giao dịch với ai và có thông báo trước từ người gửi, thì chúng ta làm sao biết ai chuyển tiền cho mình đây? Điều này rất nhiều người thắc mắc, bởi vì nó không đơn thuần là nhận tiền từ người không quen, mà còn kéo theo các vấn đề có thể rất nghiêm trọng. Nhân đây nganhangaz sẽ giải đáp cho bạn một cách cụ thể nhất.
Làm sao biết ai chuyển tiền cho mình?
Khi bạn dùng thẻ Vietcombank, Agribank, Vietinbank,… hay bất cứ ngân hàng nào thì cũng có thể gặp phải tình huống đặc biệt này. Tức là có ai đó chuyển tiền vào tài khoản mà mình không biết đó là người nào. Vậy thì làm sao để xác định được danh tính của họ?
Làm sao biết ai chuyển tiền cho mìnhDùng SMS banking, Mobile banking hoặc Internet banking
Một số ngân hàng có thể cung cấp thông tin người chuyển tiền qua dịch vụ tiện ích SMS banking hoặc Internet banking nên bạn có thể thực hiện một trong những các như:
+ Kiểm tra thông tin người gửi tiền trên tin nhắn biến động số dư của SMS banking.
+ Truy cập Mobile banking hoặc Internet banking, vào xem lịch sử giao dịch, xem chi tiết người chuyển, ngân hàng, số tiền chuyển.
Trong trường hợp ngân hàng bạn đang dùng không cung cấp thông tin người chuyển cụ thể mà chỉ có số tài khoản người chuyển, để biết được họ tên của người đó thì mình có 1 mẹo như sau:
Mẹo: Bạn thực hiện một giao dịch chuyển tiền với người nhận chính là người vừa gửi tiền cho bạn. Đầu tiên, hãy copy số tài khoản chuyển tiền vừa tra được trên các ứng dụng như đã nói trên, dán vào ô thông tin tài khoản người thụ hưởng.
Sau đó bạn chỉ cần giả vờ chuyển một số tiền nào đó [tốt nhất là 1đ], rồi nhấn ok. Lúc này bạn sẽ thấy tên của người đó hiển thị lên màn hình và hệ thống yêu cầu bạn xác đúng thông tin, bấm đồng ý chuyển tiền. Tất nhiên khi đã biết tên người ấy là ai rồi thì bạn hủy lệnh gửi đi là xong.
Nếu không có SMS banking, Mobile banking, Internet banking
Trong trường hợp này, chúng ta chỉ có thể đến trực tiếp ngân hàng để nhờ nhân viên in sao kê, tìm ra thông tin người chuyển. Bạn phải đến ngân hàng mà mình đăng ký thẻ, ở chi nhánh, văn phòng nào cũng được.
Cùng với việc tra cứu thông tin người chuyển tiền nhầm vào tài khoản của mình thì bạn cũng phải báo với ngân hàng về sự việc nhận một số tiền không rõ nguồn gốc. Sau đó họ sẽ hướng dẫn bạn các bước cần làm tiếp theo.
Xem ngay: Ai có quyền kiểm tra tài khoản ngân hàng
Bị chuyển nhầm tiền vào tài khoản thì phải làm sao?
Đối với việc nhận một số tiền không rõ nguồn gốc, đã hỏi hết người quen hoặc khách hàng nhưng không ai nhận đó là của họ, thì bạn buộc phải báo cáo lên cơ quan chức năng để được xử lý. Tuyệt đối chúng ta không được sử dụng số tiền đó khi nó không phải của mình.
Những việc cần làm
Cách đơn giản nhất là bạn đến ngân hàng, nhờ nhân viên hỗ trợ kiểm tra thông tin người chuyển tiền cho mình. Sau đó, xác định nguồn tiền đó là chuyển nhầm, bạn phải chuyển trả lại người ta. Vấn đề này liên quan đến pháp luật, nếu không cẩn thận có thể bị phạt oan, thậm chí ngồi tù tùy vào mức độ vi phạm và số tiền.
+ Nếu là người quen chuyển nhầm: Bạn liên hệ với người đó, xác nhận chính xác họ vẫn đang là chủ sở hữu của thẻ, rồi chuyển tiền trả lại cho họ [nên gọi điện, call video hoặc gặp trực tiếp chứ không nhắn tin, vì có thể họ bị giả mạo].
+ Nếu bên chuyển nhầm là người lạ: Bạn nhờ ngân hàng liên hệ với khách hàng đó, xác nhận đó là tiền họ gửi, sau đó chuyển trả lại.
Những điều không được làm
Và bạn cũng không được vòi vĩnh việc “hậu tạ” của chủ số tiền khi hoàn trả lại cho họ. Hành vi này được liệt vào dấu hiệu công nhiên chiếm đoạt tài sản, bạn có thể bị tố cáo, khởi kiện.
Hãy xác định ngay từ đầu rằng, số tiền vô lý này không phải của bạn, nếu giữ riêng thì nhiều rắc rối sẽ tìm đến khiến bạn vừa tốn thời gian, lại có nguy cơ dính vào những vụ kiện tụng phức tạp. Tuy nhiên khi trả lại tiền thì phải có giấy tờ, bên làm chứng, lưu trữ thông tin để làm căn cứ tránh những vấn đề nảy sinh phức tạp.
Tóm lại, những điều cực kỳ cần phải tránh khi có người chuyển nhầm tiền cho bạn:
- Rút tiền đó ra để dùng hoặc sử dụng tiền đó giao dịch online
- Im lặng không báo cho cơ quan chức năng, ngân hàng
- Trả lại tiền nhưng vòi vĩnh một khoản tiền hậu tạ
- Trả tiền lại nhưng không có sự làm chứng của bên thứ ba [đặc biệt đối với người lạ]
- Chuyển trả lại vào một số tài khoản khác với tài khoản đã chuyển nhầm đến bạn ban đầu
Đặc biệt, bạn không được cung cấp mã OTP, tên đăng nhập hay mật khẩu ngân hàng cho bất cứ ai kể cả họ tự nhận là người thân của bạn hay nhân viên ngân hàng, công an,…
Những nguyên nhân bị chuyển tiền nhầm vào tài khoản
Chuyển nhầm tiền không phải là chuyện hiếm gặp, nó vẫn thường xảy ra với những ai đang sử dụng dịch vụ ngân hàng nói chung. Nguyên nhân tình huống nhận một khoản tiền “trên trời rơi xuống” này có thể là:
+ Người lạ nhập nhầm thông tin, chưa kiểm tra kỹ mà đã nhấn xác nhận gửi
+ Người quen sơ ý chọn nhầm tên bạn trong danh sách đã lưu để chuyển tiền
+ Các chiêu lừa đảo công nghệ đang phổ biến hiện nay mà nhiều người đã bị
Về trường hợp thứ 3, có rất nhiều chiêu lừa đảo khác nhau, rất tinh vi mà người nhận tiền không dễ gì đề phòng hay đối phó được. Trong tình huống có người chuyển tiền vào tài khoản của bạn rồi gọi điện báo là đã chuyển nhầm, yêu cầu bạn trả lại, thì tuyệt đối không vội vàng làm theo ý họ.
Lúc này bạn phải đến ngân hàng, nhờ sao kê chi tiết giao dịch vừa rồi để xác định ai là chủ tài khoản đã chuyển tiền đến cho mình. Sau đó, hãy yêu cầu người gửi xác minh đúng là họ gửi nhầm chứ không có ý đồ khác. Việc trả lại tiền phải được thông qua ngân hàng, có xác nhận và lưu trữ để đề phòng những vấn đề phát sinh sau này.
Qua bài viết, chúng ta đã biết cách làm sao để biết ai chuyển tiền cho mình và những điều cần làm khi gặp phải trường hợp như vậy. Để tránh rắc rối và dính đến các vấn đề tiền bạc hay vi phạm pháp luật thì hãy bình tĩnh xử lý theo nội dung vừa tham khảo nhé.
Tham khảo các bài viết liên quan
Bạn đang đăng ký sử dụng dịch vụ internet banking của ngân hàng, không có thông báo trước về bất kỳ khoản giao dịch nào với bất cứ ai, lại tự nhiên nhận được một khoản tiền được chuyển vào tài khoản thì làm sao biết ai chuyển tiền cho mình?
Điều này cũng đã gây rất nhiều tranh cãi đối với nhiều người. Vì bỗng nhiên nhận được khoản tiền nhưng lại không biết của người thân hay người lạ và họ có mục đích gì? Chúng ta cần biết để đề phòng trường hợp có chuyện không hay xảy ra.
Làm sao biết ai chuyển tiền cho mình?
Khi bạn dùng thẻ Vietcombank, BIDV,… hay bất cứ ngân hàng nào thì bạn cũng có thể gặp phải tình huống đặc biệt này. Đó là có người chuyển tiền vào tài khoản của bạn mà bạn lại không biết đó là ai. Vậy thì làm sao xác định được danh tính của họ?
Dùng SMS banking, Internet banking hay Mobile banking
Một số ngân hàng sẽ cung cấp thông tin của người chuyển tiền thông qua dịch vụ tiện ích SMS banking hay Internet banking thì bạn có thể kiểm tra một trong những cách như:
- Kiểm tra thông tin của người gửi tiền trong tin nhắn biến động số dư trên SMS banking.
- Truy cập Mobile banking hay Internet banking để vào xem lịch sử giao dịch, chi tiết người chuyển, số tiền chuyển, ngân hàng,
Trong trường hợp ngân hàng đang dùng không có cung cấp thông tin người chuyển tiền cụ thể mà chỉ có số tài khoản người chuyển tiền và để biết được họ là ai thì có cách như sau:
Bạn hãy thực hiện giao dịch chuyển tiền với người nhận là người vừa gửi tiền cho bạn. Bạn hãy copy số tài khoản chuyển tiền cho bạn vừa tra được trên ứng dụng đã nói trên sau đó dán vào phần thông tin tài khoản người thụ hưởng.
Bạn thử viết chuyển một số tiền nào đó, và nhấn ok. Lúc này tên của người đó sẽ được hiển thị trên màn hình, hệ thống sẽ yêu cầu bạn xác nhận đúng thông tin bạn bấm đồng ý thì mới chuyển tiền. Nhưng khi đã biết tên thì bạn hủy lệnh gửi là xong.
Nếu không có SMS banking, Internet banking, Mobile banking
Trong trường hợp này, bạn chỉ có thể đến trực tiếp phòng giao dịch của ngân hàng để nhân viên in sao kê và tìm ra thông tin người chuyển. Phải đến tại ngân hàng mà bạn đăng ký thẻ còn ở chi nhánh hay văn phòng nào cũng được.
Cùng với việc tra cứu thông tin của người chuyển tiền nhầm tới tài khoản của bạn thì bạn phải báo với ngân hàng về việc nhận được một số tiền không rõ nguồn gốc. Nhân viên ngân hàng sẽ hướng dẫn cho bạn làm các bước tiếp theo.
Bị chuyển nhầm một số tiền vào tài khoản thì phải làm sao?
Hiện nay có khá nhiều trường hợp bất ngờ nhận được tiền và bị “mắc nợ” mặc dù không có vay tiền online ở bất kỳ đâu, nguyên nhân là từ việc một số nhân viên của các tổ chức tín dụng cố ý lấy cắp thông tin cá nhân của khách hàng để làm hồ sơ vay giả.
Đối với việc nhận được một số tiền mà không rõ nguồn gốc khi đã hỏi hết những người quen hay khách hàng nhưng đều không phải của họ, thì bạn phải báo lên cơ quan chức năng để xử lý. Tuyệt đối không sử dụng số tiền khi không phải của mình.
Những việc cần làm
Đơn giản nhất là bạn tới ngân hàng và nhờ nhân viên hỗ trợ tra cứu thông tin người chuyển tiền. Khi xác định nguồn tiền là chuyển nhầm, thì chuyển trả lại người ta. Điều này liên quan đến pháp luật, không cẩn thận có thể bị oan, thậm chí ngồi tù.
- Nếu là người quen chuyển nhầm: Liên hệ với người đó và xác nhận chính xác họ là chủ sở hữu của thẻ, thì chuyển tiền trả lại cho họ. Tránh đối phương là giả danh bạn nên gọi điện trực tiếp để xác nhận.
- Nếu là người lạ chuyển nhầm: Bạn nhờ ngân hàng liên lạc với người đó, xác nhận chính xác, thì chuyển trả lại.
Những điều không được làm
Xác định ngay từ đầu rằng, khoản tiền vô lý này không phải của mình, nếu giữ riêng thì sẽ có nhiều rắc rối sẽ tìm đến hay có nguy cơ dính vào các vụ việc phức tạp. Nhưng khi trả lại tiền phải có giấy tờ làm chứng, tránh vấn đề nảy sinh phức tạp.
Tóm lại, đây là những điều tuyệt đối không nên làm:
- Rút tiền ra dùng hay sử dụng tiền để giao dịch online.
- Im lặng không báo với cơ quan chức năng, ngân hàng.
- Trả lại tiền nhưng đòi một khoản tiền hậu tạ.
- Tự ý rút hoặc chuyển khoản trả lại mà chưa được ngân hàng xác nhận, làm chứng.
Lưu ý, bạn không được cấp mã OTP, mật khẩu hay tên đăng nhập của ngân hàng cho bất cứ ai dù là người thân, nhân viên ngân hàng hay công an,…
Nguyên nhân chuyển nhầm tiền vào tài khoản người khác
Chuyển nhầm tiền không phải là hiếm gặp, điều này vẫn thường xảy ra với những người đang sử dụng dịch vụ ngân hàng nói chung và nguyên nhân tình huống xảy ra này có thể là:
- Người chuyển điền nhầm thông tin và chưa kiểm tra kỹ đã nhấn xác nhận gửi.
- Người quen sơ ý bấm nhầm tên bạn ở trong danh sách đã lưu và chuyển tiền.
- Các chiêu lừa đảo công nghệ phổ biến hiện nay và nhiều người đã bị.
Hiện nay có nhiều chiêu lừa đảo khác nhau, tinh vi mà người nhận tiền không đề phòng hay đối phó được. Nếu có người chuyển tiền vào tài khoản của bạn gọi điện báo là đã chuyển nhầm, yêu cầu bạn trả lại, tuyệt đối không vội vàng làm theo ý họ.
Lúc này bạn đến ngân hàng, nhờ nhân viên sao kê chi tiết giao dịch để xác định ai là chủ tài khoản. Sau đó, yêu cầu người gửi xác minh là họ gửi nhầm và không có ý đồ khác. Trả lại tiền phải thông qua ngân hàng và lưu trữ phòng vấn đề phát sinh.
Kết luận
Để không bị dính vào những vấn đề rắc rối hay âm mưu khác có liên quan đến pháp luật. Mọi người cần lưu ý các vấn đề đã nêu trong bài viết trên, hy vọng bài viết này sẽ giúp ích cho mọi người.