Đa dạng hóa danh mục đầu tư là phương pháp được nhiều nhà đầu tư áp dụng nhằm giảm thiểu rủi ro.
Mỗi nhà đầu tư có một phong cách tiếp cận thị trường khác nhau. Có những nhà đầu tư chỉ tập trung nắm giữ một vài mã cổ phiếu trong thời gian dài. Một số khác giữ nhiều mã cổ phiếu khác nhau trong cùng một thời điểm.
Trong trường hợp những mã cổ phiếu kể trên thuộc về nhiều ngành khác nhau, được đầu tư với những tỷ lệ vốn khác nhau. Nhà đầu tư có thể được coi như đang áp dụng phương pháp đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Đa dạng hóa danh mục thu hút khá nhiều sự chú ý từ những nhà đầu tư trên thị trường chứng khoán. Trước khi lựa chọn theo đuổi phương pháp này, nhà đầu tư cần nghiên cứu kĩ ưu và nhược điểm của nó.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?
Về bản chất, đa dạng hóa danh mục đầu tư là một phương pháp giúp giảm thiểu rủi ro bằng cách phân bố vốn đầu tư. Có thể là vào nhiều loại chứng khoán khác nhau, theo nhiều ngành và trên nhiều tiêu chí khác nhau.
Các lĩnh vực khác nhau sẽ có những phản ứng khác nhau trước cùng một sự kiện. Nhờ đó, lợi nhuận của danh mục vẫn được đảm bảo.
Những lợi ích của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư
1. Phân tán hoặc hạn chế tối đa rủi ro khi đầu tư
Điểm nổi bật của một danh mục đầu tư được đa dạng hóa là lợi suất của cả danh mục không phụ thuộc vào một cổ phiếu riêng lẻ. Khi một cổ phiếu trong danh mục giảm giá, nhà đầu tư vẫn có thể trông cậy vào tiềm năng tăng giá của các cổ phiếu khác.
Sự đa dạng hóa giữa các loại tài sản khác nhau trong danh mục cũng rất quan trọng. Cụ thể, trái phiếu và cổ phiếu sẽ không phản ứng giống nhau trước các sự kiện bất lợi.
Ảnh hưởng của những biến động trên thị trường lên danh mục đầu tư của bạn sẽ được giảm thiểu. Chẳng hạn tất cả cổ phiếu trong danh mục của bạn rớt giá. Bạn vẫn còn lãi suất từ các trái phiếu đem lại lợi nhuận.
Tuy không hoàn toàn có thể xoá bỏ được hết rủi ro khi đầu tư, đa dạng hóa danh mục có thể giảm bớt mức rủi ro. Theo nguyên tắc bất biến “không để tất cả trứng vào cùng một giỏ”.
2. Đảm bảo sự hoạt động ổn định hơn cho danh mục của nhà đầu tư
Nhà đầu tư có thể làm cho danh mục của mình hoạt động ổn định hơn bằng cách đầu tư vào nhiều công ty thuộc nhiều ngành. Thậm chí nhiều nước khác nhau trên thế giới.
Nó hoạt động bằng cách mở rộng phạm vi đầu tư vào nhiều công ty, nhiều lĩnh vực ít liên kết với nhau. Từ đó, nhà đầu tư sẽ có thể kiềm chế sự biến động trong lợi nhuận của danh mục.
Chuyện tất cả các ngành cùng đi lên hay đi xuống với cùng một tốc độ và trong một thời kì gần như không có khả năng xảy ra. Do đó, đa dạng hóa đảm bảo sự hoạt động ổn định hơn cho danh mục của nhà đầu tư.
Ngoài ra, tìm kiếm các cơ hội đầu tư vượt ra ngoài biên giới địa lý cũng là một cách để đa dạng hóa danh mục.
Sự biến động trên thị trường tài chính Việt Nam có thể sẽ không ảnh hưởng tới thị trường Mỹ. Bạn nên cân nhắc đa dạng hóa đầu tư vào các khu vực khác nhau để giảm thiểu rủi ro.
Những bất lợi của việc đa dạng hóa danh mục đầu tư
1. Ít cơ hội thu lại những khoản lợi nhuận lớn
Một số nhà đầu tư có thể thu được khoản lợi nhuận cao từ việc đầu tư tất cả số vốn của họ vào một loại chứng khoán. Đặc biệt khi họ nhìn thấy nó có tiềm năng tăng trưởng mạnh. Tuy nhiên, con số này thường không nhiều.
Ngược lại, phương pháp đa dạng hóa danh mục đồng nghĩa với việc từ bỏ những món hời lớn. Biết bằng lòng với những khoản lợi nhuận vừa phải để tránh thua lỗ quá mức là nền tảng của phương pháp này.
2. Thử thách khả năng quản lý danh mục của nhà đầu tư
Một danh mục đầu tư được đa dạng hóa bao gồm nhiều loại chứng khoán khác nhau. Số lượng các loại chứng khoán càng lớn thì nhà đầu tư càng cần dành nhiều thời gian để theo dõi và quản lý.
Thêm vào đó, một danh mục được đa dạng hóa thường phức tạp. Mỗi sản phẩm đầu tư sẽ mang một đặc điểm và xu hướng phát triển khác nhau.
Vì vậy, phương pháp đa dạng hóa danh mục sẽ phù hợp hơn với các nhà đầu tư đã có kinh nghiệm trên thị trường.
3. Đa dạng hóa cũng có thể tốn kém
Không phải tất cả các sản phẩm đầu tư đều có giá như nhau, việc giao dịch nhiều sản phẩm sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn. Bạn sẽ phải trả nhiều phí giao dịch, phí môi giới hơn.
Trước khi theo đuổi phương pháp đa dạng hóa danh mục đầu tư, nhà đầu tư cần cân nhắc kỹ những ưu và nhược điểm của phương pháp này.
Liên hệ cố vấn tài chính để được tư vấn đa dạng hóa danh mục
Đa dạng hóa danh mục không phải việc dễ dàng. Bạn có thể liên hệ với một cố vấn tài chính chuyên nghiệp để được hướng dẫn, tư vấn cụ thể. Tránh những sai lầm không đáng có.
Cố vấn tài chính là những người có kinh nghiệm, thành công và đã được chứng minh về năng lực. Người này sẽ giúp khách hàng lập kế hoạch đầu tư tổng thể, thiết kế danh mục phù hợp. Ngoài ra, khách hàng còn được tư vấn và quản lý rủi ro danh mục.
Các nhà đầu tư có thể tìm kiếm các chuyên gia phù hợp thông qua ứng dụng ProNexus - nền tảng cho phép kết nối trực tiếp cố vấn tài chính với người dùng có nhu cầu. Mọi cố vấn trên ứng dụng đều được kiểm duyệt hồ sơ chất lượng chuyên môn, và bị ràng buộc bởi các tiêu chuẩn nghiêm ngặt bởi ProNexus.
Hiện nay, ứng dụng được phát hành trên cả Apple App Store và Google CH Play. Người dùng có thể tải xuống cho iOS và Android.
Đa dạng hóa danh mục là gì?
“Đa dạng hóa danh mục” là thuật ngữ quen thuộc trong giới đầu tư, định nghĩa biện pháp phân bổ tiền vốn vào nhiều loại chứng khoán, với các tiêu chí riêng biệt, phản ứng khác nhau dưới cùng một tác động của thị trường, giúp giảm thiểu rủi ro khi đầu tư.
“Đa dạng hóa danh mục” còn có thể được giải thích đơn giản bằng một câu ngạn ngữ: “Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ”.
Tại sao phải đa dạng hoá danh mục?
Thị trường luôn luôn biến động với nhiều rủi ro song song cơ hội. Vì vậy, một nhà đầu tư thành công chính là người có thể cân bằng giữa hai yếu tố này và đạt lợi nhuận cao nhất.
Để đạt được điều này, đa dạng hóa danh mục chính là chìa khóa để nhà đầu tư kiểm soát rủi ro, thông qua phân tán và bù trừ rủi ro giữa các loại tài sản khác nhau. Thay vì mua một dạng cổ phiếu và đối mặt với nguy cơ mất trắng khi thị trường thay đổi theo chiều hướng tiêu cực, hãy phân bổ nguồn lực vào nhiều loại sản phẩm khác nhau.
Là một nhà đầu tư kỳ cựu, gắn bó với thị trường chứng khoán từ năm 2006, anh N.H.N cho biết đặc tính của thị trường là luôn liên tục biến đổi. Và để thích nghi với điều này, nhà đầu tư phải trang bị cho mình kiến thức tốt, tâm lý vững vàng và sự linh hoạt khi sử dụng mọi công cụ đầu tư.
Ví dụ, khi thị trường đi lên, anh N tập trung giao dịch cổ phiếu cơ sở với phân bổ tỷ lệ nhóm ngành, vốn hoá, … tuỳ theo khẩu vị đầu tư, nhưng vẫn phân bổ tiền vốn để sử dụng sản phẩm trái phiếu phòng ngừa rủi ro biến động đột ngột.
Khi thị trường cơ sở chưa thực sự hấp dẫn, anh và nhiều nhà đầu tư chuyển sang sử dụng các sản phẩm của thị trường phái sinh như chứng quyền, hay đơn giản là thực hiện thoả thuận quản lý tiền gửi S-SAVINGS để kiếm lời khi chờ cơ hội đầu tư mới.
Làm thế nào để đa dạng hoá danh mục?
Cùng với sự phát triển của thị trường chứng khoán, anh N cũng như mọi nhà đầu tư khác có rất nhiều lựa chọn, với nhiều hình thức đa dạng hóa danh mục đầu tư, chứ không chỉ giới hạn trong việc mua cổ phiếu từ nhiều ngành, từ các nhóm vốn hóa thị trường khác nhau. Các sản phẩm đầu tư tài chính chứng khoán hiện nay vô cùng đa dạng và cạnh tranh lợi nhuận như chứng chỉ quỹ, chứng quyền, trái phiếu, …
Đặc biệt, trái phiếu là một trong những loại tài sản được sử dụng phổ biến nhất để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Đối với những người không có thời gian liên tục theo dõi thị trường hoặc đang tìm kiếm kênh đầu tư an toàn mà lợi nhuận cao hơn tiết kiệm, trái phiếu doanh nghiệp sẽ đáp ứng mọi yêu cầu trên.
Trái phiếu S-BOND
Trái phiếu S-BOND của Công ty Chứng khoán hàng đầu Việt Nam SSI cũng ra đời nhằm mục đích giúp khách hàng đa dạng hóa danh mục đầu tư, tìm kiếm cơ hội sinh lời và quản trị rủi ro hiệu quả.
Sản phẩm S-BOND được đánh giá khách hàng đánh giá cao với nhiều ưu điểm vượt trội như:
- An toàn: Hệ thống danh mục S-BOND được thẩm định nghiêm ngặt và được chính SSI đầu tư
- SSI là CTCK với số vốn điều lệ và hạn mức tự doanh lớn nhất thị trường: Chỉ tiêu an toàn vốn luôn ở mức cao, có thể bảo đảm phát hành số lượng lớn sản phẩm trái phiếu doanh nghiệp cùng một thời điểm.
- Đảm bảo thanh khoản: Trái phiếu là sản phẩm đầu tư lâu dài. Nhưng khi nhà đầu tư có nhu cầu bán trước hạn, Chứng khoán SSI sẽ mua lại từ nhà đầu tư theo giá yết hàng ngày được công bố trên website. Điều này sẽ hỗ trợ tạo thanh khoản trên thị trường.
- Tỷ suất lợi nhuận cao: So với mức lãi suất tiền gửi tiết kiệm hay các công cụ đầu tư lợi nhuận cố định khác
- Linh hoạt thời điểm mua / bán: Nhà đầu tư có thể mua/ bán trái phiếu doanh nghiệp bất cứ lúc nào có nhu cầu trong vòng đời sản phẩm
- Đa dạng trái phiếu doanh nghiệp: Danh mục S–BOND đa dạng, liên tục được cập nhật. Hiện SSI phân phối nhiều trái phiếu hấp dẫn của các doanh nghiệp Công ty đầu tư Con Cưng, Công ty Dịch vụ Hàng không Thăng Long Taseco, CTCP Thiết bị Điện Việt Nam và cả CTCP EuroWindow Holding. Các doanh nghiệp này đều đáp ứng các bộ tiêu chí liên quan đến chất lượng tài sản, tỷ lệ an toàn vốn, hoạt động kinh doanh. Tìm hiểu thêm tại: //www.ssi.com.vn/khachhang-ca-nhan/thong-tin-trai-phieu-doanh-nghiep
Gần nhất, S-BOND cho ra mắt sản phẩm mới là trái phiếu TNH. Tổ chức phát hành trái phiếu là Công ty CP Đầu tư và Quản lý Khách sạn TNH, chuyên đầu tư và vận hành khách sạn, khu nghỉ dưỡng. Công ty này cũng là thành viên trực thuộc tập đoàn TNG Holdings Việt Nam – một trong những tập đoàn đa ngành hàng đầu Việt Nam.
Theo đó, trái phiếu TNH 2021 kỳ hạn 12 tháng được SSI phân phối chính thức bắt đầu từ ngày 30/03/2021 với tổng khối lượng phân phối đợt này là 330 tỷ đồng, mệnh giá 100 triệu đồng/trái phiếu, giới hạn khối lượng mua tối thiểu là 5 trái phiếu. Trái phiếu TNH có lãi suất danh nghĩa 10%/năm, lợi suất đầu tư 8,6%/năm và kỳ thanh toán lãi 6 tháng/lần. Để tăng tính an toàn cho nhà đầu tư, trái phiếu S-BOND TNH có thêm cam kết mua lại từ bên thứ 3 và cam kết này được bảo đảm bởi cổ phiếu ngân hàng Hàng Hải [MSB].
Hãy đa dạng hóa danh mục đầu tư và đăng ký tư vấn Trái phiếu S-BOND ngay: //www.ssi.com.vn/khach-hang-ca-nhan/dang-ky-tu-van-tpdn