Sau khi nhận tiền, người bán tài khoản và thẻ ngân hàng cho rằng, bản thân không còn liên quan hay có bất kỳ rắc rối nào đến tài khoản ngân hàng đó nữa. Nhưng thực tế chứng minh, tài khoản ngân hàng này thường được người mua sử dụng vào mục đích lừa đảo.
Cụm từ “mua bán thông tin về tài khoản ngân hàng” hẳn còn xa lạ với nhiều người. Thực chất đây là việc dùng tên, giấy tờ cá nhân để làm thẻ, mở tài khoản ngân hàng, sau đó bán lại cho người khác để lấy một số tiền. Sau khi nhận tiền, người bán cho rằng, bản thân không còn liên quan hay có bất kỳ rắc rối nào đến tài khoản ngân hàng đó nữa. Thực tế chứng minh, tài khoản ngân hàng này thường được người mua sử dụng vào mục đích lừa đảo.
Khi đó, người mở tài khoản ngân hàng đã vô tình tiếp tay cho đối tượng lừa đảo. Công an TP Nam Định vừa điều tra, làm rõ một vụ mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng. Đối tượng phạm tội đã bị bắt giữ và bị truy tố.
| Tờ rơi khuyến cáo thủ đoạn lừa đảo. |
Qua công tác trinh sát nắm tình hình trên mạng internet, Đội Cảnh sát Hình sự Công an TP Nam Định phát hiện các đối tượng sử dụng mạng xã hội Zalo, Facebook, Viber… đăng thông tin thu mua tài khoản ngân hàng của học sinh, sinh viên với giá 150.000 đồng/tài khoản. Tài khoản mà các đối tượng sử dụng để đăng bài viết đều là tài khoản ảo với thông tin cá nhân giả.
Sau khi thu mua, các đối tượng tiếp tục rao bán lại thông tin tài khoản ngân hàng cho các đối tượng khác sử dụng công nghệ cao thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Mỗi tài khoản được rao bán với giá 1.500.000 đồng trở lên để hưởng tiền chênh lệch. Số tiền chiếm đoạt từ hành vi lừa đảo được dịch chuyển thông qua những tài khoản ngân hàng không chính chủ này.
Tại Nam Định, Đội Cảnh sát Hình sự Công an TP Nam Định xác định có xuất hiện tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng. Sau một thời gian điều tra, xác minh đã xác định được đối tượng thu mua tài khoản ngân hàng là Hoàng Thị Xuân [SN 1989]. Quê gốc ở Nông Cống, Thanh Hóa còn hộ khẩu thường trú tại TP Đồng Hà, tỉnh Quảng Trị song Hoàng Thị Xuân hiện đang làm nghề bán hàng online tại TP Hà Nội.
Bản thân Xuân đã từng bị TAND thị xã Đông Hà, tỉnh Quảng Trị xử án treo 24 tháng, thử thách 48 tháng về tội “vi phạm quy định về điều khiển phương tiện giao thông đường bộ” vào tháng 2/2011; bị Công an huyện Nông Cống, tỉnh Thanh Hóa xử phạt vi phạm hành chính về hành vi trộm cắp tài sản vào tháng 9/2007.
Từ tháng 4/2020 – ngày 12/5/2020, Hoàng Thị Xuân đã liên lạc và nhờ 18 người sinh sống tại TP Nam Định mở tài khoản, thẻ ngân hàng sau đó bán lại cho Xuân. Người được thuê sẽ dùng chứng minh thư của bản thân để mở tài khoản ngân hàng; dùng số điện thoại do Xuân cung cấp làm tên đăng nhập. Sau khi làm thẻ thành công, người mở tài khoản sẽ đưa lại thông tin tài khoản mà người đó vừa mở cho Xuân và được trả 150.000 đồng/tài khoản.
Để chiếm được lòng tin của mọi người, Xuân nói dối là là nhân viên Ngân hàng Nhà nước đang làm chi tiêu mở tài khoản thẻ ATM nên rất cần số lượng lớn để đạt thành tích tốt.
Do đó, Xuân cần nhiều người đứng tên mở tài khoản. Số điện thoại dùng đăng ký dịch vụ internet banking ở mỗi tài khoản thẻ ATM sẽ do Xuân cung cấp. Sau khi làm thẻ thành công, người mở tài khoản sẽ đưa lại thẻ sim điện thoại mà Xuân cung cấp với thông tin tài khoản mà người đó vừa mở.
Điểm chung là, người được thuê sẽ dùng chứng minh thư của bản thân để mở tài khoản ngân hàng; dùng số điện thoại do Xuân cung cấp làm tên đăng nhập; còn mật khẩu là dãy số được người mở tài khoản viết, dán lên thẻ sim. Quá trình liên lạc qua lại với Xuân để trao đổi thông tin, Hoàng Thị Xuân còn khuyến khích mọi người mở nhiều thẻ bởi Xuân có thể thu mua không giới hạn và có nhu cầu tuyển cộng tác viên.
Công an TP Nam Định đã triệu tập và làm việc với Hoàng Thị Xuân. Tại cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP Nam Định, Hoàng Thị Xuân đã khai nhận toàn bộ nội dung sự việc, phù hợp với tài liệu chứng cứ mà Đội cảnh sát Hình sự đã thu thập được.
Theo khai nhận, một ngày đầu tháng 2/2020, một số điện thoại lạ gọi cho Xuân với lời mời chào, sẽ trả cho Xuân 1.300.000 đồng nếu Xuân dùng giấy tờ cá nhân mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại cho họ. Tài khoản ngân hàng phải đăng ký dịch vụ internet banking và số điện thoại do người mua cung cấp.
Chốt giao dịch, Xuân bán cho người lạ này một tài khoản ngân hàng thẻ ATM và nhận được 1.300.000 đồng. Thấy việc bán tài khoản thẻ ATM có lợi nhuận cao, lại không tốn chi phí, không mất nhiều thời gian, Hoàng Thị Xuân liền nghĩ ngay đến việc thuê người mở tài khoản ngân hàng rồi thu mua và đăng bán lại, hưởng tiền chênh lệch.
Để dễ dàng thuê người mở tài khoản, Hoàng Thị Xuân nói dối là nhân viên Ngân hàng Nhà nước, đang làm chi tiêu mở tài khoản thẻ ATM nên rất cần số lượng lớn để đạt thành tích tốt. Do đó, Xuân cần nhiều người đứng tên mở tài khoản ngân hàng.
Người được thuê sẽ dùng chứng minh thư của bản thân để mở tài khoản ngân hàng; dùng số điện thoại do Xuân cung cấp làm tên đăng nhập; còn mật khẩu là dãy số được người mở tài khoản viết, dán lên thẻ sim. Với mỗi tài khoản, Xuân trả 150.000 đồng.
Từ tháng 4/2020 đến khi bị phát hiện, bắt giữ, Xuân đã liên lạc, thu mua 54 tài khoản ngân hàng của 18 người tại TP Nam Định. Sau khi thu mua được các tài khoản thẻ ATM, Hoàng Thị Xuân rao bán trên zalo với giá 1.300.000 đồng/thẻ. Theo khai nhận, số tiền Hoàng Thị Xuân hưởng lợi trái phép thông qua hành vi trên là 60.950.000 đồng.
Trong số 54 tài khoản ngân hàng thẻ ATM mà Hoàng Thị Xuân đã thu mua của 18 người trên địa bàn TP Nam Định, Công an TP Nam Định xác minh được 2 tài khoản ngân hàng do Xuân bán cho bên thứ 3 đã được sử dụng làm công cụ, phương tiện thực hiện 2 vụ lừa đảo với tổng số tiền bị chiếm đoạt là 90.000.000 đồng.
Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP Nam Định đã khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can đối với Hoàng Thị Xuân về tội “mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” được quy định tại Khoản 2 Điều 291 Bộ Luật hình sự năm 2015, sửa đổi bổ sung năm 2017.
Công an TP Nam Định cho biết, các đối tượng thuê người đứng tên mở thẻ ATM với mục đích dùng tài khoản mua được để nhận tiền trong các giao dịch lừa đảo.
Sau khi thu mua, các đối tượng tiếp tục rao bán lại thông tin tài khoản thẻ ngân hàng cho các đối tượng khác sử dụng công nghệ cao thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Số tiền chiếm đoạt từ hành vi lừa đảo được dịch chuyển thông qua những tài khoản ngân hàng không chính chủ này.
Do sim được sử dụng đăng ký với ngân hàng là sim rác nên sau khi thực hiện trót lọt các phi vụ lừa đảo, kẻ lừa đảo bỏ luôn sim để xóa dấu tích. Người cho thuê tên mở tài khoản và thẻ cũng không biết có giao dịch xảy ra vì không nhận được thông báo biến động số dư.
Qua thực tế điều tra, xác minh cho thấy, các đối tượng thuê người mở tài khoản, thẻ ngân hàng sau đó sử dụng chính tài khoản, thẻ ngân hàng đó vào mục đích lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Những người được thuê mở tài khoản, thẻ ngân hàng thường là học sinh, sinh viên, người lao động có thu nhập nhấp, ít hiểu biết về pháp luật. Họ gần như không để tâm đến những rắc rối về pháp luật có thể xảy ra nếu đứng tên mở thẻ ATM rồi bán lại cho người khác.
Khi tài khoản, thẻ ATM được sử dụng làm công cụ thực hiện các phi vụ lừa tiền, các đối tượng đã biến chiếc thẻ được phát hành đúng quy trình từ giấy tờ thật, người mở thẻ thật, được thực hiện tại ngân hàng thành thẻ bị mạo danh vì người dùng tài khoản và thẻ lại là người khác.
Công an TP Nam Định khuyến cáo người dân không sử dụng giấy tờ tùy thân của mình để mở hộ hoặc bán tài khoản thanh toán, thẻ cho người khác. Việc cho mượn tên, giấy tờ để làm thẻ, mở tài khoản hiểu theo góc độ nào đó cũng là một hình thức tiếp tay cho đối tượng lừa đảo, vì tài khoản mua được trở thành phương tiện cho các đối tượng lừa đảo nhận tiền của các phi vụ lừa đảo và kéo theo nhiều hệ lụy.
Bích Mận
[thitruongtaichinhtiente.vn] - 6 tháng đầu năm 2022, tình hình kinh tế, chính trị thế giới và dịch bệnh có nhiều diễn biến phức tạp, tác động đến nhiều mặt của đời sống xã hội. Nền kinh tế trong nước đã có bước phục hồi, song vẫn đối mặt với nhiều thách thức. Trong bối cảnh đó, dưới sự chỉ đạo của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước [NHNN], công tác thanh tra, giám sát tiếp tục đạt được những kết quả tích cực, góp phần giữ vững sự ổn định, an toàn của hệ thống các tổ chức tín dụng [TCTD].
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Tại Hội nghị Sơ kết hoạt động ngân hàng 6 tháng đầu năm và triển khai nhiệm vụ 6 tháng cuối năm 2022 diễn ra ngày 15/7, đại diện lãnh đạo các vụ, cục chức năng của NHNN đã trình bày báo cáo và thảo luận về một số mặt công tác của ngành Ngân hàng 6 tháng đầu năm, định hướng 6 tháng cuối năm.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Hội nghị sơ kết ngành ngân hàng 6 tháng đầu năm 2022 có mục đích phân tích, đánh giá kết quả đạt được; những tồn tại hạn chế và nguyên nhân; trên cơ sở đó định hướng nhiệm vụ hoạt động 6 tháng cuối năm. Mặc dù Hội nghị sơ kết 6 tháng đầu năm 2022 của ngành ngân hàng cũng với ý nghĩa đó, song cách thức thực hiện và nội hàm tổ chức đã có những điểm mới, tạo dấu ấn và mang lại hiệu quả thực tế rất lớn trong trong hành động và thực thi nhiệm vụ đối với toàn ngành.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - 7 sản phẩm dịch vụ do Tập đoàn Công nghệ CMC phát triển đã được vinh danh “Top Công nghiệp 4.0 Việt Nam lần thứ nhất, năm 2022” tại hạng mục “Top Doanh nghiệp có sản phẩm số thông minh và giải pháp công nghiệp 4.0”.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Từ một thị trường non trẻ, TTCK Việt Nam đã phát triển mạnh mẽ về quy mô, dần trở thành kênh huy động vốn trung, dài hạn quan trọng cho nền kinh tế.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Ngân hàng TNHH một thành viên HSBC Việt Nam [HSBC Việt Nam] vừa nhận giải thưởng từ các tổ chức quốc tế danh tiếng, bao gồm Ngân hàng nước ngoài tốt nhất Việt Nam 2022 và giải thưởng Đóng góp tích cực cho xã hội Việt Nam 2022 do FinanceAsia trao tặng, cùng với đó là chứng nhận “Nơi làm việc lý tưởng” [2022] của tổ chức Great Place to Work®.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Công ty cổ phần BV Land [mã chứng khoán BVL - sàn UPCoM] công bố kết quả kinh doanh ấn tượng trong quý II và 6 tháng đầu năm 2022.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Hoạt động mua bán và sáp nhập [M&A] trong nửa đầu năm 2022 quay trở về thời điểm trước đại dịch với khoảng 25.000 thương vụ. Quỹ đầu tư tư nhân [PE] chiếm gần 50% tổng giá trị thương vụ, gấp đôi so với 5 năm trước với vốn đầu tư đạt mức kỷ lục 2.300 tỷ USD.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Với nỗ lực không ngừng bứt phá, vượt lên trên mọi thử thách, Cuộc thi SV Tài chính 2022 đã chính thức tiến tới chặng đua cuối cùng. Đêm chung kết cuộc thi SV Tài chính 2022 - Quản trị rủi ro sẽ được diễn ra vào chiều ngày 17/7 tại Hội trường 801 tòa nhà E4, Trường ĐH Kinh Tế - ĐHQGHN.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Vừa qua, Thống đốc NHNN ban hành Thông tư 08/2022/TT-NHNN về trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Tính đến cuối tháng 6/2022, đã có 14 hãng xác nhận đăng ký tham gia Triển lãm Ô tô Việt Nam 2022 – Vietnam Motor Show 2022 [VMS 2022] gồm: Audi, Brabus, Honda, Jeep, Lexus, Mercedes-Benz, Mitsubishi Motors, Morgan, MG, RAM, Subaru, Toyota, Volkswagen, Volvo.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Trong khi trên thế giới đang diễn ra cuộc đua tăng lãi suất, có đến 80 lượt tăng lãi suất toàn cầu trong 6 tháng đầu năm 2022 thì Ngân hàng Nhà nước Việt Nam [NHNN] vẫn nằm ngoài cuộc đua. Các chuyên gia lý giải điều này như thế nào?
[thitruongtaichinhtiente.vn] -Từ ngày 16/7- 10/10/2022, Ngân hàng Sài Gòn – Hà Nội [SHB] phối hợp với Grab triển khai chương trình “Siêu ưu đãi cùng thẻ Quốc tế SHB Mastercard tại Grab” với 20 mã ưu đãi - tổng giá trị 600.000 đồng dành cho mỗi chủ thẻ SHB Mastercard.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Ngày 15/7, tại sự kiện “Cùng nhau làm chủ tương lai”, Google và Trung tâm Đổi mới sáng tạo Quốc gia [NIC], Bộ Kế hoạch và Đầu tư [KH&ĐT] đã ra mắt hai chương trình Google Career Certificates [Chương trình Phát triển Nhân tài số] và Google for Startups [Chương trình hỗ trợ doanh nghiệp khởi nghiệp].
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Ngày 15/7, Văn phòng Chính phủ đã có Thông báo kết luận của Ban chỉ đạo quốc gia phòng, chống dịch COVID-19 tại Phiên họp thứ 15 của Ban chỉ đạo quốc gia phòng, chống dịch COVID-19 trực tuyến với các địa phương
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Ngày 15/7, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam [NHNN] tổ chức Hội nghị Sơ kết hoạt động ngân hàng 6 tháng đầu năm và triển khai nhiệm vụ 6 tháng cuối năm 2022. Tham dự Hội nghị có bà Nguyễn Thị Hồng, Ủy viên BCH Trung ương Đảng, Thống đốc NHNN; Ban Lãnh đạo NHNN cùng đại diện lãnh đạo các vụ, cục, đơn vị chức năng.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Chiều ngày 15/7, ví điện tử VNPAY vinh dự nhận danh hiệu "Top doanh nghiệp có sản phẩm số thông minh và giải pháp công nghệ Công nghiệp 4.0” năm 2022.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Bộ Chính trị quyết định điều động, phân công đồng chí Trần Sỹ Thanh, Ủy viên Trung ương Đảng, Tổng Kiểm toán Nhà nước thôi giữ chức Bí thư Ban cán sự Đảng Tổng Kiểm toán Nhà nước để chỉ định tham gia Ban Chấp hành, Ban Thường vụ và giữ chức Phó Bí thư Thành ủy Hà Nội nhiệm kỳ 2020-2025.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Ngày 14/7, Nhóm Ngân hàng Thế giới công bố Báo cáo Quốc gia Khí hậu và Phát triển cho Việt Nam. Báo cáo nhấn mạnh tính cấp thiết của việc thích ứng với biến đổi khí hậu, cũng như giảm cường độ carbon trong tăng trưởng. Báo cáo ước tính giá trị hiện tại của các khoản đầu tư thêm để thích ứng và giảm nhẹ các tác động biến đổi khí hậu tại Việt Nam từ nay đến năm 2040 là 368 tỷ USD, tương đương 6,8% GDP mỗi năm.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Ngày 13/7, cuộc thi ảnh online “Kỳ quan hội tụ” do Khối Giám sát kinh doanh và xử lý nợ LienVietPostBank [GSKD&XLN] tổ chức đã kết thúc vòng thi bình chọn với sự tham gia của 95 trung tâm GSKD trên toàn quốc.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Có thể nói, đối với Agribank, phục vụ phát triển nông nghiệp, nông dân, nông thôn luôn gắn với sứ mệnh hoạt động của ngân hàng trong suốt chiều dài 34 năm hình thành và phát triển.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Tổng công ty Phân bón và Hóa chất dầu khí – Đạm Phú Mỹ [mã chứng khoán DPM] vừa thông báo chốt danh sách cổ đông để trả cổ tức đợt 2/2021. Ngày 21/7 tới đây, sẽ chốt danh sách cổ đông trả cổ tức .
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Trong tuyên bố chính sách tiền tệ ngày 14/7, Cơ quan Tiền tệ Singapore [MAS] khẳng định việc thắt chặt chính sách tiền tệ sẽ giúp làm chậm đà tăng của lạm phát và đảm bảo ổn định giá cả trong trung hạn.
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Ngân hàng Nhà nước Việt Nam theo dõi, kiểm soát, cơ cấu lại tín dụng đối với lĩnh vực bất động sản [BĐS] đảm bảo sử dụng đúng mục đích, tránh rủi ro cho thị trường, với nghệ thuật điều hành mềm dẻo, linh hoạt, có hiệu quả. Chỉ đạo, hướng dẫn các tổ chức tín dụng tiếp tục cho vay đối với lĩnh vực BĐS đảm bảo đúng quy định pháp luật
[thitruongtaichinhtiente.vn] - Ngày 14/7/2022, Ngân hàng Standard Chartered khởi động hành trình “Đạp xe vì FutureMakers” dài 180 km tại Việt Nam, nhằm gây quỹ cho chương trình FutureMakers, một sáng kiến toàn cầu của Ngân hàng nhằm giải quyết vấn đề bất bình đẳng giới qua việc thúc đẩy hòa nhập kinh tế nhiều hơn cho những người trẻ có hoàn cảnh khó khăn tại các thị trường nơi ngân hàng hoạt động.