Tại sao trade luôn thua
|
 Show
Nguyên nhân vì sao hầu hết các nhà đầu tư (trader) bị thua lỗ? Trên thị trường chứng khoán, người ta vẫn hay nói với nhau là có 95% các nhà đầu tư bị thua lỗ, chỉ có 5% là thực sự thành công! Còn trên thị trường forex, theo kết quả điều tra của Chính phủ Trung Quốc năm 2009 thì có khoảng 90% số tài khoản giao dịch bị thua lỗ. Theo kết quả điều tra của châu Âu vào giữa năm 2018 thì có khoảng 80% các nhà đầu tư forex bị thua lỗ. Bạn nên biết rằng, con số điều tra của Trung Quốc và Châu Âu chỉ đơn thuần là thống kê số tài khoản lãi và lỗ tại thời điểm thống kê. Điều đó có nghĩa là khi một tài khoản mới mở được một vài ngày và ngẫu nhiên có lợi nhuận thì cũng được coi là thắng. Trên thực tế, để một trader giao dịch trong một thời gian dài (khoảng 1 năm trở lên) và có phương pháp giao dịch ổn định, thắng một cách bền vững, thì tỷ lệ số người thắng sau một năm tham gia thị trường sẽ là rất thấp. Theo tôi, số người thắng thực sự trên thị trường forex sẽ nhỏ hơn 5%. Vậy nguyên nhân vì sao mà nhiều nhà đầu tư (trader) bị thua lỗ như vậy? Từ kinh nghiệm nhiều năm chinh chiến trên cả thị trường forex và chứng khoán, tôi xin đưa ra những nguyên nhân sau để bạn đọc tham khảo: Thiếu kỹ năng phân tích thị trườngVâng đương nhiên rồi! Khi đầu tư bất cứ lĩnh vực nào thì cũng đòi hỏi phải nghiên cứu, phân tích. Vì vậy tôi sẽ không nói nhiều trong mục này, thay vào đó, bạn có thể tham khảo các bài viết liên quan đến kỹ năng phân tích và kiến thức đầu tư forex và chứng khoán trong website này. Phương pháp đầu tư chưa đúng2.1 Chưa quan tâm đến vấn đề quản lý vốnQuản lý vốn là vấn đề sống còn của trader. Giống như một chiến binh, muốn chiến thắng đối phương thì trước tiên phải giữ được mạng sống của mình đã. Việc quản lý vốn cần phải hiểu rộng ở nhiều cấp độ khác nhau. Đó là quản lý vốn của một tài khoản cụ thể. Quản lý vốn được phân bổ cho danh mục đầu tư forex và chứng khoán. Sau cùng là quản lý vốn của toàn bộ tài sản (gia tài) của mình. Ở đây tôi nói đến từ “gia tài” là vì có nhiều người sẵn sàng bán cả nhà cửa của mình đi để đầu tư vào chứng khoán và ngoại hối! Dù là ở cấp độ nào thì bạn cũng phải quản lý vốn cho tốt thì mới thành công được. Trong bài viết này chúng ta chú trọng nhiều hơn đến việc quản lý vốn của một tài khoản giao dịch cụ thể. 2.2 Chưa có phương pháp và chiến lược giao dịch hợp lýSự khác nhau giữa các trader thành công và các trader thất bại được xác định rõ nhất ở phương pháp giao dịch. Có một câu nói rằng: ”Nếu bạn cứ tiếp tục làm theo những cách thức cũ trong quá khứ thì bạn vẫn sẽ chỉ nhận được những kết quả tương tự trong tương lai”. Vì vậy, nếu bạn đang là một trader thua lỗ thì có thể tham khảo các phương pháp giao dịch của các trader thành công. Biết đâu sẽ thay đổi tư duy của bạn và giúp bạn thành công. Về phần quản lý vốn và phương pháp, chiến lược giao dịch này, bạn có thể tham khảo các bài viết sau: Vấn đề tâm lý trong giao dịchDù cho bạn là người thông minh, có khả năng phân tích và đọc thị trường tốt, có các phương pháp giao dịch và quản lý vốn tốt nhưng bạn vẫn có thể bị thua lỗ nặng nếu bạn không có khả năng kiểm soát được tâm lý trong giao dịch forex Tâm lý chiến trong giao dịch forex là cái khó vượt qua nhất của một forex trader. Có người cho rằng, tâm lý chiếm đến 70% khả năng thành công của một trader. Thật khó có thể nói rằng một trader nào đó đã hoàn toàn làm chủ được tâm lý trong giao dịch. Nhưng những người đã làm chủ được tâm lý ở một mức độ khá cao, thì có thể bắt đầu kiếm tiền đều đặn trên thị trường ngoại hối. Tài khoản của họ đã có thể tồn tại ở mức hiệu quả kéo dài tối thiểu 1 năm. Tuy nhiên, không phải tháng nào họ cũng có lãi. Đường lợi nhuận của họ nhìn về tổng thể thì luôn hướng lên, nhưng cũng có những lúc thăng lúc trầm, thậm chí có những khoảng thời gian mà tài khoản bị đi xuống liên tiếp mà ko thế lý giải được. Những lúc này, chẳng may gặp phải vấn đề sức khỏe yếu, các rắc rối trong cuộc sống, tinh thần không tỉnh táo…. và trader ko thể kiểm soát được tâm lý cũng như hành động của mình thì tài khoản của họ vẫn có thể bị âm nặng. Tham khảo các bài viết liên quan đến tâm lý giao dịch dưới đây: Các nguyên nhân khácNgoài các nguyên nhân chính ở trên, dưới đây là các nguyên nhân có thể coi là hệ quả của các nguyên nhân chính ở trên, nhưng lại rất quan trọng ảnh hưởng đến kết quả đầu tư forex mà tôi xin liệt kê ra đây để các bạn thấy rõ hơn.
Tham lamTham lam! Sử dụng đòn bảy cao nhằm thu lợi nhuận lớn mà quên rằng: Lợi nhuận lớn luôn đi kèm với rủi ro cao. Cầu toànCầu toàn, muốn ăn hết phần của thiên hạ (mua đáy bán đỉnh). Bạn không phải là thánh để có thể dự đoán chính xác được đỉnh và đáy của thị trường. Bạn chỉ cần dự đoán một cách tương đối và mua tại đầu gối, bán tại lưng là cũng ăn đủ rồi! Không tự tin vào bản thân, nghe theo người khácKhông tự tin vào bản thân, nghe theo tư vấn của người khác. Khi bạn chưa có đủ kiến thức thì bạn thường không tự tin vào bản thân mình. Khi không tự tin, bạn đi nghe theo người khác là chết rồi! Mỗi người phải hình thành một phương pháp riêng, một chất riêng! Và có đủ bản lĩnh thì mới có thể chiến thắng trong thị trường này. Cái tôi quá caoCái tôi quá cao, không chịu cắt lỗ khi biết mình đã sai. Một trong những nguyên nhân ngu ngốc nhất của một trader đó là cái tôi quá cao! Bạn chỉ muốn chứng tỏ bản thân mình, sợ bị thua, sợ bị chê cười mà bỏ qua các biện pháp quản lý vốn an toàn hòng hy vọng thị trường sẽ đi theo mong muốn của mình. Với cách chơi ấy, thỉnh thoảng bạn có thể gặp may và vượt qua được những rủi ro để từ địa ngục trở về mặt đất. Nhưng có câu: “đi đêm lắm có ngày gặp ma”. Nếu không dám cắt lỗ để bảo toàn vốn thì sớm muộn gì bạn cũng có ngày bị cháy tài khoản. Quá tự tin vào một tình huống cụ thểQuá tự tin vào một tình huống cụ thể nào đó để rồi dồn lệnh lớn tất tay và bị mất hết vốn. Đây là lỗi phổ biến của các trader! Nhiều khi nhìn thấy cơ hội ngon, bạn cứ ngỡ là sắp hái được vàng rồi và tương thẳng một lệnh khủng vào để thu lợi lớn. Cũng có lúc bạn thành công với chiến lược này. Nhưng cũng sẽ có lúc bạn bị ngã chết người! Thường những quả thua đau nhất lại chính là những lúc như thế Không có kế hoạch, giao dịch theo cảm tínhGiao dịch theo cảm tính không có kế hoạch khiến bạn không có kỷ luật và luôn chạy theo thị trường, bị thị trường dắt mũi! Mà thị trường thì luôn xảo quyệt để đánh lừa bạn. Hãy đọc bài: “Thị trường forex là một con quái vật khổng lồ” Theo đuổi mục tiêu lợi nhuận quá caoĐặt ra và theo đuổi một mục tiêu lợi nhuận quá cao, phi thực tế. Với mức đòn bảy lên đến 2000 lần, nếu may mắn bạn hoàn toàn toàn có thể kiếm được vài trăm % lợi nhuận trong một ngày trên thị trường forex. Nhưng điều đó sẽ khiến bạn phải đối mặt với rủi ro rất cao và thường xuyên cháy tài khoản! Chỉ tiêu thấp hơn là bạn cũng có thể kiếm 30% một ngày, nhưng thường thì bạn chỉ có thể làm được điều đó vài ngày trong một tháng. Những ngày còn lại thường sẽ có lợi nhuận rất thấp và lỗ. Đối với thị trường chứng khoán thì tất nhiên cả mức đòn bảy và lợi nhuận cũng thấp hơn nhiều. Nên biết rằng, chỉ cần bạn kiếm một cách chắc chắn cao hơn lãi suất gửi ngân hàng vài %/tháng thôi thì bạn cũng sẽ được các ngân hàng hàng đầu thế giới tìm đến bạn và giao cho bạn hàng tỷ USD để bạn đầu tư! Nhưng vấn đề là mọi thứ luôn không chắc chắn, vì vậy phải biết kiểm soát rủi ro. Muốn kiểm soát rủi ro thì không thể đặt ra một mục tiêu lợi nhuận quá cao phi thực tế! Ngồi nhìn màn hình giao dịch quá nhiềuNgồi nhìn màn hình giao dịch quá nhiều dẫn đến bị thị trường thôi miên! Bạn chỉ nhận định thị trường theo chủ quan của mình, cứ hy vọng thị trường phải đi theo mong muốn chủ quan của mình, trong khi thị trường luôn đi theo cách riêng của nó. Một lần nữa, hãy đọc lại bài: “Thị trường forex là một con quái vật khổng lồ”. Bạn vừa đọc bài viết: “Nguyên nhân vì sao các nhà đầu tư bị thua lỗ trên thị trường forex và chứng khoán“ Đừng quên thích và chia sẻ bài viết này bạn nhé!
Nếu bạn đã từng giao dịch rất tốt với tài khoản demo, nhưng lại cháy ngay vài tài khoản khi bước chân vào giao dịch thật, thì đây là bài viết dành cho bạn. Bản thân tôi những ngày đầu biết đến forex cũng tương tự, thành quả tuyệt vời khi giao dịch demo, hào hứng phấn khởi nạp tiền mở tài khoản thật, và rồi cháy vài tài khoản, rất nhanh. Bối rối và hoang mang trước đủ mọi thông tin, đủ mọi chiến thuật, đủ mọi phương pháp, … tất cả làm tôi có phần hơi choáng. Những vòng xoay này khiến chúng ta dễ rơi vào trạng thái suy nghĩ quá nhiều, muốn làm quá nhiều, muốn phân tích – nhìn biểu đồ quá nhiều cho mỗi lệnh giao dịch. Vì giao dịch tiền thật nên chúng ta không còn thấy ung dung nữa, không thể đặt lệnh đấy rồi bỏ đi, ngồi gắn chặt vào màn hình xem số tiền lời/lỗ lên xuống, tự hỏi bản thân rất nhiều câu hỏi như : “hay bây giờ chốt thôi, lời được một ít rồi, nhỡ lát nữa nó xuống thì lại lỗ”, “thôi quả này cắt lỗ cũng được, đang lỗ ít, chứ để chạm stoploss thì lỗ nhiều quá mà tình hình này có vẻ nó sẽ xấu đi”, … Việc suy nghĩ và theo dõi biểu đồ quá nhiều, vào lệnh quá nhiều là một trong những lí do chính yếu làm bạn bị mất tiền trên thị trường ngoại hối. Có thể bạn sẽ mãi mãi mất tiền nhưng không hiểu lí do vì sao, bạn có thể đổ lỗi cho phương pháp không đúng, đổ lỗi cho bọn “nhà cái” bịp bợm, đổ lỗi cho sàn giao dịch chơi bẩn, … nhưng lỗi lầm ở đấy không ai khác mà chính là bản thân bạn. Vậy làm thế nào để ta tránh được những vấn đề này và dần dần thành công hơn trên con đường giao dịch ngoại hối, tôi xin chia sẻ những suy nghĩ của mình với bạn dưới đây … Hãy xem não của bạn mắc lỗi như thế nàoVấn đề bắt đầu xuất hiện khi nhà giao dịch chuyển từ giao dịch demo sang giao dịch thật, bởi họ bắt đầu phân tích thái quá mọi thứ có thể. Họ bắt đầu đặt đồng tiền của mình vào thị trường rủi ro số 1 thế giới, não bộ của họ đang hoạt động hết công suất, không còn là kiểu thích thì vào tí, được cũng được mà mất cũng chẳng sao như khi ở tài khoản demo, mà giờ đây bộ não luôn đặt trong trạng thái căng thẳng, hồi hộp, có quá nhiều cảm xúc trong nó. Hãy nhớ về những ngày đầu khi giao dịch demo, bạn chẳng nghĩ gì nhiều mà hành động thì vô cảm như 1 cái máy, ấy vậy mà lại thắng lợi nhiều. Giao dịch live và demo chỉ khác nhau ở chỗ, đồng tiền bạn giao dịch ở tài khoản live là tiền thật. Thế nhưng chính cái yếu tố khác biệt duy nhất là “tiền thật” lại nảy sinh ra nhiều vấn đề, nhiều cảm xúc, phát sinh ra nhiều cái không cần thiết cho một trader thành công. Tôi sẽ liệt kê 1 số “bẫy” phổ biến mà rất rất nhiều traders mắc phải sau khi họ có được thành công từ tài khoản demo và quyết định giao dịch tiền thật : – Họ bắt đầu xem các bảng biểu đồ rất nhiều so với khi giao dịch tài khoản demo. Hệ quả kéo theo là họ giao dịch quá nhiều, nhiều với chất lượng thấp, và xa rời những hành động tốt dẫn đến thành công khi giao dịch demo. – Khi traders không có vấn đề gì với việc gắn chặt theo phương pháp giao dịch của họ khi giao dịch demo, hầu hết họ lại vứt bỏ chúng đi khi bắt đầu giao dịch thật. Họ không còn giữ được kỷ luật, họ phân tích biểu đồ không còn nhiều khách quan mà áp đặt cảm tính bản thân vào rất nhiều, … họ chuyển sang việc giao dịch liên tục, giao dịch như đánh bạc, … – Rất nhiều traders bắt đầu cho vào biểu đồ của họ hàng tấn chỉ báo kỹ thuật, hàng nghìn đường hỗ trợ phức tạp loằng ngoằng, … khi giao dịch tài khoản thật. Họ cảm thấy như vậy sẽ yên tâm hơn, chuyên nghiệp hơn, thậm chí … oai hơn. Họ bắt đầu chuyển từ phương pháp giao dịch đơn giản sang những thứ khác phức tạp hơn, có nhiều người còn chắp vá lắp ghép nhiều phương pháp lại với nhau. Họ nghĩ rằng demo mình giao dịch còn chẳng có nhiều hỗ trợ bằng bây giờ mà kết quả tốt vậy, giờ có thêm biết bao chỉ số và kiến thức kỹ thuật khác bổ trợ, mình sắp đạt được tự do tài chính rồi. – Nhà giao dịch sẽ cố gắng tránh tối đa các lệnh thua, không cho phép mình thua, không cho phép mình bị mất tiền. Ở tài khoản demo, họ chẳng bao giờ lăn tăn khi cắt lỗ, chẳng mấy để tâm khi xen kẽ những lệnh thắng là lệnh thua, thậm chí thua còn nhiều hơn. Khi bắt đầu giao dịch thật, đặc biệt là khi họ đặt rủi ro quá lớn so với tài khoản trong 1 lệnh giao dịch, họ tìm mọi cách có thể để tránh những lệnh thua. Họ rất hay trung bình giá, họ rất hay không có điểm cắt lỗ, họ rất hay ngồi cầu Trời khấn Phật … Thật không may, bạn không thể và không bao giờ tránh được những lệnh thua. Hãy học cách hiểu về chúng, chấp nhận chúng và đừng cố tránh chúng. – Rất rất nhiều traders bắt đầu có sự quan tâm và theo dõi đặc biệt đến các loại tin tức, báo cáo, … Nếu như trước đây khi giao dịch demo, họ chẳng quan tâm đến tin tức thất nghiệp ra sao, doanh số bán lẻ thế nào, … thì nay họ chẳng thể rời mắt khỏi chúng và luôn suy nghĩ , dự đoán xem những dạng tin tức này sẽ tác động đến thị trường như thế nào. Đây chính là dạng phân tích quá nhiều, dạng này dễ khiến bạn bị “tẩu hỏa nhập ma” sau một vài lần thắng thua. Có rất nhiều người đã, đang và sẽ gặp những vấn đề giống bạnCó lẽ bạn đang cảm thấy thật tồi tệ khi bị mắc kẹt và chịu áp lực quá lớn dưới đống vấn đề trên thì tôi có tin vui cho bạn đây : tất cả mọi người đều dính phải chúng, và có 1 số rất ít thoát được ra. Vì đặt đồng tiền thật vào rủi ro, chúng ta tự gây cho mình nhiều áp lực, chúng ta nghĩ rằng không thể nào hời hợt mỗi ngày chỉ quan sát vài lần, làm sao có chuyện đặt lệnh rồi lại tắt máy tính đi nửa ngày sau mới quan sát tiếp, … Chúng ta ngồi hàng giờ trước biểu đồ, chúng ta tra cứu liên tục những thông tin kinh tế, những báo cáo tài chính, … Kỳ lạ thay, chúng ta bắt đầu mất tiền, chứ không phải kiếm được như khi đánh đủng đỉnh ở demo. Suy nghĩ quá nhiều rất dễ làm bạn cháy tài khoản, chúng khiến bạn căng thẳng, khiến quá nhiều cảm xúc trong bạn trỗi dậy, bạn không còn tỉnh táo nữa, và những quyết định sai lầm là điều tất yếu. Những gì bạn cần làm lúc này là giao dịch tài khoản thật với tâm lý như khi bạn giao dịch demo, hãy thật thoải mái, đơn giản. Tôi có một vài gợi ý dành cho bạn đây. Làm thế nào?Hãy đọc những chỉ dẫn dưới đây thật kỹ càng và chậm rãi, nếu bạn hiểu những gì tôi đang trình bày, bạn sẽ bắt đầu cảm thấy mình ít bị căng thẳng/áp lực hơn, và dần dần ổn định hơn, kiếm được nhiều tiền hơn. 1) Điều đầu tiên và dễ dàng nhất giúp bạn không bị nghĩ ngợi quá nhiều về giao dịch đó là xem lại số tiền rủi ro trên mỗi lệnh giao dịch của mình. Hãy thử nghiệm số tiền rủi ro, hạ thấp nó xuống đến chừng nào con số ấy khiến bạn thật sự thoải mái. Bạn sẽ hỏi tôi vậy cụ thể thế nào thì là thoải mái? Đấy là khi bạn vào lệnh mà có thể tắt máy tính đi ngay, làm việc khác mà không bận tâm đến việc nhiều khả năng bị mất đi số tiền ấy, … đại loại là như thế. Không bận tâm đến số tiền giúp bạn tập trung vào những thứ quan trọng khác (trong giao dịch). Nếu bạn không kiểm soát tốt được rủi ro của mình, nó sẽ khiến bạn cảm thấy bị thúc giúc, căng thẳng và luôn luôn nhìn bảng điện, cố gắng hết sức tránh lệnh thua này bởi số tiền rủi ro cho nó là quá lớn đối với bạn. 2) Như tôi đã từng chia sẻ ở nhiều bài viết trước đây, rất nhiều nhà giao dịch chuyên nghiệp (và thành công) luôn đảm bảo họ không bị “cuốn” với thị trường, nó giúp họ tránh việc suy nghĩ thái quá và ngồi nhìn biểu đồ quá nhiều, rất dễ dẫn đến quyết định sai lầm. Nếu bạn vào lệnh xong và có thể thoải mái cầm máy ảnh đi chụp thì tôi tin rằng bạn sẽ có kết quả giao dịch tốt hơn rất nhiều so với một người ngồi đồng cả ngày trước màn hình vi tính và tận dụng mọi phút mọi giây anh ta/cô ta có để theo dõi thị trường. 3) Cách tốt nhất giúp bạn tránh được các vấn đề nêu trên, là có cho mình 1 phương pháp giao dịch đơn giản, rõ ràng và hiệu quả. Thật khó để không suy nghĩ quá nhiều, thật khó để không bị stress khi biểu đồ của bạn có đến 10+ đường chỉ báo, trước mặt bạn là đủ thứ báo cáo – tin tức để đọc và phân tích, … Hầu hết những thứ ấy là không hữu dụng và không cần thiết, tôi thật tình khuyên bạn hãy tìm hiểu về phương pháp giao dịch hành động/diễn biến giá (price action trading), nó rất đơn giản – rõ ràng – hiệu quả khi chỉ tập trung vào giá (nến), bởi theo quan điểm của tôi, mọi thứ phản ánh vào giá. ———————————————————
|
